財經
建構需求整合服務平台 因地制宜實現財富傳承
成立進出口貿易公司的小沈，年輕時在海外經商跟外籍妻子相識，隨後結婚選擇在當地置產，也讓擁有外國國籍的孩子在當地就學，不過他名下仍有不少資產在臺灣，開始意識到未來做傳承規劃，如何才能順利移轉兩地財富。
高資產人士多半擁有跨境資產，傳承考量除了兼顧個人想法與家族期待，因為牽涉各國法律與稅務規範，還需面對「能不能」的問題，中國信託銀行北四區域團隊表示，替客戶量身打造財富傳承計畫時，會先進行全資產盤點的原因，即是希望藉由掌握「人事時地物」各項主客觀條件，確保後續的贈與或移轉合理有效。
專家團隊多元分工 梳理境內外需求與風險
所謂的人，可區分個人或法人、一代或二代，彼此的期望與需求不盡相同，傳承路徑也應該因人而異；事則是指整體大環境改變，像近年國內外稅制法令做了不少調整，無論房地合一實價課稅二．〇或CFC反避稅新制，資產移轉前有必要重新檢視。接著，傳承會因為時間充裕與否有不同考量，以及如果決定現在移轉，仍想掌握未來運用狀況，就必須進一步搭配其他工具，避免下一代任意揮霍或遭遇詐騙；而以小沈資產橫跨境內外為例，種類又涵蓋現金、不動產和股權，應該先進行哪一國或哪一種財富分配，跟在地的經濟情勢、增值潛力與稅務計算息息相關，各項考量構面缺一不可。
因此這也突顯中國信託銀行優勢所在，擁有訓練完整的第一線專職人員，與分工詳細的內外部專家團隊，能夠協助高資產人士在傳承全球資產的過程中，梳理核心需求與潛在風險，畢竟光是國內外資訊整合就是一大繁複工程，如果無法即時掌握趨勢更迭，將難以因地制宜保全財富價值。
專業服務安心託付 與時俱進調整傳承架構
像香港境外所得免稅新法今年正式上路，忙於拓展事業的高資產人士，不一定都能第一時間了解細節，所以中國信託銀行北四區域團隊表示，透過整合資訊主動告知之外，還會藉由相關話題作為引子，讓過去鮮少談論傳承規劃的客戶，意識到因應不確定變數，即時展開全面布局思考的重要性。加上這也是持續、有序且動態的服務，假設得知客戶下一代成員決定結婚或移民，境內外資產傳承規劃建議，會隨著身分或國籍改變有所調整，所以需要串連進階工具進行優化，不能只局限於點對點個別分析，畢竟沒有提出「人事時地物」異動的妥善對策，傳承結果恐將不如預期。
陳玉鳳副總強調大環境正在改變，新北三重、新莊和板橋一帶，早期服務客戶都是中南部北上創業實業家，歷經三、四十年成長轉型，財富版圖已然遍及境內外，當各國法律與稅務規範不斷調整，中國信託銀行有責任提供安心加上專業的全方位解決方案，支持完成世代傳承使命。
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