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不靠運氣、不信專家⋯只有高中畢業的88歲股市長者,靠一桶金滾出4億資產
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財經 | 投資理財

不靠運氣、不信專家⋯只有高中畢業的88歲股市長者,靠一桶金滾出4億資產

不靠運氣、不信專家⋯只有高中畢業的88歲股市長者,靠一桶金滾出4億資產
藤本茂每天凌晨2點起床,打開財經頻道檢查美股行情。 (來源:《88歲神級散戶「日本巴菲特」茂爺爺投資心法》/野人)
撰文者:藤本茂
精選書摘 2024/10/23
摘要
  1. 日本股市波段交易傳奇投資藤本茂認為,投資不應盲從分析師或專家的建議,必須培養獨立思考的能力。
  2. 投資能否獲利的關鍵不在聰明才智,而是面對失敗時,是否有不服輸的精神。
  3. 想透過投資不勞而獲的人,最好不要碰股票,因為股市絕不是能躺著賺的地方。

88歲藤本茂老先生,出生在貧困的農家,只有高中畢業,沒有投資理財背景,靠著在寵物店打工、經營麻將館賺進第一桶金,在股市中累積出18億日圓(約新台幣3.8億)資產。

藤本茂走過昭和、平成、令和3個時代共計69年的股票市場,完整度過日本泡沫經濟崩潰、阪神大地震、網路泡沫化和2008年全球金融危機。

憑藉著穩健的交易紀律,他在泡沫化時期還維持著充足的現金,甚至能帶著太太去瑞士遊玩。

藤本茂熱愛投資,但不是為了賺錢,而是純粹喜歡當沖,還表示股票投資有趣到根本沒有時間失智!

以前在證券公司的會場買賣股票時,會遇到一些相熟的投資人朋友,但是自從開始網路交易後,我幾乎不再頻繁與投資人朋友見面了。現在投資時也沒有參考任何人的資訊。

日經CNBC的主播或分析師都說得頭頭是道,如果他們都是正確的,現在早就都變成大富翁了。正因為無法致富,才會去當主播或分析師。因此我個人並不相信他們。

頂多有時候會想:「(這些分析師)偶爾也會說點人話嘛。」

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「想賺錢」的你必須要擁有的決心

投資終究只能相信自己。如果聽信證券公司的人,照他們的建議去買股票,自己能獲得什麼成長呢?

如果靠新手的運氣賺到錢,就此打住,退出股票市場還可以,但這種人如果繼續不動腦筋的胡亂買賣股票,遲早會損失慘重。可想而知,總有一天會因為賣空賠死。

我猜很多人都「想靠股票輕鬆賺錢」,但我建議這種人最好不要碰股票。更別說是當沖了。如果不能自己動腦思考,還是當個受雇的上班族比較好。因為就算不動腦,每個月也有薪水進帳。

玩股票一點也不輕鬆。再怎麼努力學習,也不見得能百戰百勝。就連我也經常誤判局勢。就算我擁有將近70年的經驗,股價也經常「往意想不到的方向發展」。

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西班牙有一句諺語是「SOL Y SOMBRA」,意思是「光和影」。西班牙的鬥牛場剛好分成日照觀眾席與陰影觀眾席各一半,意味著生與死、光和影。股票也一樣。認真做投資的話,一定會有光和影。光線越明亮,陰影也同樣更晦暗。

我在2002年開始上網交易沒多久,曾經參加日本MBS(每日放送)的關西地區節目《ちちんぷいぷい》(註:中譯為「痛痛飛走了」)。這是一檔生活情報節目,現在已經停播了。

當時有位考古學者的來賓對我說:「別靠那種不勞而獲的收入賺錢,去找個正經工作吧。」至今仍有許多日本人對股票抱著「跟賭博沒兩樣」、「是很危險的勾當」、「錢來得太輕易了」等先入為主的成見,當時就更別說了。

然而,股票才不是「不勞而獲的收入」。我投入的心血完全對得起自己的收入。在股市裡,絕對不是夠聰明就能躺著賺。以孫正義先生或村上世彰先生為例,我認為他們可以說是聰明絕頂的日本人,但就連他們也會犯錯。

88歲神級散戶日本巴菲特,藤本茂,
藤本茂每天2點就起床研究美國股票市場,他說靠股票賺錢絕不是「不勞而獲的收入」。 (來源:《88歲神級散戶「日本巴菲特」茂爺爺投資心法》/野人)

投資股票,比聰明更重要的是「不服輸」精神

能否在股市中獲利,跟你是東京大學畢業還是從美國的大學畢業無關。大部分人剛開始投資股票時,偶爾能僥倖賺到一點錢,因為股票「不是上漲就是下跌」,確實有賭博的成分,所以就算一竅不通也能賺錢。

然而,我認為一開始就獲利其實不太好。因為很多人只是剛好瞎貓碰到死老鼠,就得意忘形的投入一大筆錢,結果賠得傾家蕩產。相反的,只要孜孜不倦的學習,你其實有很高的機會可以贏過聰明人。

假如和聰明人進同一家公司,升職加薪的速度則可能會有很大的差距。然而在股票的世界裡,「工作能力的優劣」其實不是那麼重要。

當然,在投資的領域,還是有分成適合投資股票的人和不適合投資股票的人。聰明人通常學習得比較快。

就算一開始賠錢,能否轉念「很好,這是學習的好機會」,並用「不服輸」的精神奮發圖強,比聰明更重要。能奮發圖強的人往往比較容易成功。

自己買進後就下跌、賣出後就上漲的現象,在股票的世界裡可以說是家常便飯。

如果想在這樣的世界裡獲利,就必須告訴自己「失敗為成功之母」。請務必告訴自己,把失敗的過程看作殺出血路的機會,並且享受其中。

現在的投資環境跟以前不一樣,交易股票變得很簡單。在股票的世界裡待了將近70 年,我認為現在正是最好的時代。各位如果對股票產生興趣,不妨先試著投資看看。總之先試試看。就算有一點虧損,也能從中得到教訓,建立自己的交易手法。

茂爺爺奉為圭臬的股市格言:「投資者要熱愛孤獨——即使一個人,也能享受投資股票的樂趣。」

越是賺得盆滿缽滿的投資人,越不會被別人說的話影響,能在孤獨的狀態下投資。現在是個透過網路就能輕鬆獲得資訊,還能建立人脈的時代,但是這些資訊和人脈真的有意義嗎?只有當你靠自己的力量與股票正面交鋒時,才能真正養成自己動腦思考的習慣。

*本文摘自野人《88歲神級散戶「日本巴菲特」茂爺爺投資心法

書籍簡介

《88歲神級散戶『日本巴菲特』茂爺爺投資心法:用「126法則」滾出18億円資產的69年股海交易術》

作者:藤本茂
譯者:賴惠鈴
出版社:野人
出版日期:2024/09/25

作者簡介

藤本茂

1936年出生在兵庫縣的貧窮農家,是4個兄弟姊妹的老么。

高中畢業後在寵物店工作,認識了在證券公司工作的客戶,因此在19歲開始投資。離開寵物店的工作後,他一邊經營麻將館,一邊專注於股票投資,並於1986年因投資可轉換債公司債而成為專業投資人。

2002年,66歲時第一次購買了個人電腦並開始網路交易。他在交易時會開著「日經CNBC」頻道聆聽市場和經濟新聞報導,同時用3台電腦查看大約80支股票。每月交易量高達6億日圓。視當沖交易如命,重視技術指標,打定主意有生之年都要活躍於當沖交易第一線。「投資不受年齡限制」是他的座右銘。

經歷過1990年代泡沫經濟破滅、2008年雷曼風暴,原本擁有的10億日圓資產縮減到只剩2億,目前資產總額已回升至18億日圓。他擅長技術分析,再加上經驗與直覺,不向坐擁巨額資金的機構投資人低頭。每天凌晨2點起床,投資經歷長達69年,是現年88歲的資深當沖客。

他雖擁有上億資產,生活卻不奢侈,一頂帽子縫縫補補補戴了超過15年,唯一偏愛的就是美食、水果和魚,偶爾會坐電車去吃鰻魚,或吃龍蝦、河豚配上一瓶啤酒,認為「與其(在飲食上)講究健康,更想做能讓自己快樂的事」、「享受投資交易,享受人生──我認為人生就是這麼回事」。


責任編輯:倪旻勤
核稿編輯:陳柏燕

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