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財經 | 投資理財

從生活中 挖掘台股AI投資契機

從生活中 挖掘台股AI投資契機
Powered by 安聯投信
2024/11/08

「你快點寫作業好不好?」「教過這麼多次了,怎麼還不懂?」對於許多家長來說,這種對話一點都不陌生,陪孩子寫功課簡直像打仗。孩子寫功課時不專心、因為不懂題目而焦慮、雙方討論解題方法時各執一詞、幫孩子檢查作業後發現錯誤連篇⋯⋯不論是哪一種讓爸媽抓狂的狀況,當AI扮演起孩子的家教,有望讓親子之間的「作業夢魘」畫下句點。

寫數學作業時,解不開數學題怎麼辦?只要說出問題,AI便立即計算出結果,並詳列解題過程,讓學子不僅知其然,也知其所以然;如果想練習英文翻譯,AI可以生成不同難度的英文文章,同時提供專業的解釋與翻譯修改建議──對教師來說,AI更可以協助教學工作,讓教學過程更生動活潑。

AI當家教、助教 讓教育更快樂又有效

教育領域正因AI而翻轉,過去AI發展以「判別式AI」為主,如今由「生成式AI」引領風騷──「判別式AI」主打翻譯、視覺辨識等相對單純的功能,通常用於特定任務,「生成式AI」則將已有的資料歸納、分析後,再生成全新的內容,更直白地說,AI看過許多貓咪照片後,能夠自行「生成創作」一張全新的貓咪圖片,尤其是ChatGPT問世後,無論是語言的理解、回答問題或創意寫作,皆展現不容小覷的軟實力。可預見的是,AI將帶動教育將朝向更加個人化、智慧化、互動性更強。

KPMG今年九月發表的「2024年KPMG全球CEO前瞻大調查」指出,多達64%的CEO將AI列為今年的首要投資重點,其中有63%預期在未來三到五年內能看到投資回報,AI為全球商業模式帶來無限可能性,那台灣又扮演怎樣的關鍵角色?

安聯投信身為長年布局台股,且成績有目共睹的資產管理業者,深入鑽研台灣的AI產業,安聯投信建議,若能將台股納入投資組合的一環,更能享受AI商機的豐碩果實。

生成式AI崛起 先進製程、先進封裝供不應求

台灣的科技產業在全球市場有舉足輕重的地位,半導體及AI相關產業在全球市佔率排名皆數一數二,其他國家望塵莫及;如今生成式AI蓬勃發展,帶動先進製程、先進封裝的產能供不應求,台灣的晶圓代工龍頭2奈米將於2025年底量產,並持續擴大CoWoS封裝技術相關設備的產能,相關供應鏈的台廠都將直接受惠,對於有意掌握AI財富契機的投資人來說,台股基金是深具爆發力的選擇。

全球CoWoS產能分析(資料來源:Morgan Stanley,安聯投信整理,2024/9)

除了企業積極投入AI外,「主權AI」(Sovereign AI)的成長潛力也值得期待,什麼是主權AI?由於AI應用的數據具高度敏感性,考量戰略思維,愈來愈多國家的政府投入資源來研發、建置自身的AI資料中心,在此趨勢下,對於相關供應鏈台廠也是一大利多。

AI軍備競賽已經鳴槍起跑,不只是AI晶片龍頭備受矚目,隨著AI的應用層面持續擴大,部分功能落地後,也有亮麗成績,與AI應用相關的半導體、設備供應商、軟體與IT服務業者、基礎建設(如數據中心、電力公共事業、再生能源等),前景值得期待。

隨著聯準會啟動降息循環,全球利率環境將逐漸偏寬鬆,安聯投信認為,後市值得正向看待,但不同產業、不同企業表現可能不一,主動選股仍是中長期較佳策略,考量到科技股的波動度相對高,投資人宜透過優質的台股基金,定期定額或分批進場,達到分散風險的效果。

安聯台灣科技基金來說,讓投資人可以中長線參與台灣科技股的成長契機,基金經理人在操作時,也會判斷投資價值及各產業脈動,來適度布局非科技股,保持操作的靈活度,讓投資人立足台股,衝刺這一波AI新科技商機。

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安聯AI收益成長多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)
安聯全球高成長科技基金(基金之配息來源可能為本金)
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安聯智慧城市收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)



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