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女性理財趨勢大揭密,各階段與各星座需求大不同!中國信託銀行打造速配理財工具,享受財富自主超有感

女性理財趨勢大揭密,各階段與各星座需求大不同!中國信託銀行打造速配理財工具,享受財富自主超有感
廣編企劃
2024/06/03

現代女性追求經濟獨立,尤其為了加速實現理想人生,樂於投身職場工作之外,還願意學習投資知識,致力創造並提升個人價值。因此為了提供更貼近需求的金融商品和服務,成為女性族群理財路上的神隊友,中國信託銀行每年持續關注女性族群理財偏好,最新發布「二〇二四年女性理財趨勢調查」,希望更加貼近客戶各種習慣與偏好,協助逐步達成財務自主暨財富自由!

在許多職場,都可以看見女性的表現亮眼出眾,不屈不撓為實現人生目標而努力,也因為懂得運用自我力量追求美好未來,越來越意識到投資理財的重要性,中國信託銀行針對二十五歲至五十五歲女性財管客戶,所進行的「二〇二四年女性理財趨勢調查」,便顯示65%將財富累積視為首要目標,其次42%想替退休及早做好財務規劃,至於為了達成這些設定目標,理財工具選擇前四名,分別是臺幣存款占56%、股票占54%、ETF(指數股票型基金)占48%,以及傳統型保單(醫療險、壽險、儲蓄險)占47%,採取分散風險的多元化配置策略。

釐清需求與目標 用理財規劃實現人生夢想

當然在成就財富的過程中,現代女性也不忘好好疼愛自己,調查發現整體每月消費支出,以「餐飲費(包含日常飲食、高級餐廳、酒吧)」居首,高達60%,對於這樣的普遍現象,中國信託銀行表示,懂得兼顧生活品質與理財規劃,是女性掌握自主權、獲取成就感的正向投射,不過愛自己之前記得先了解自己,無論精打細算各項生活開銷,或是透過投資理財打造理想人生,都應該釐清財務狀況、價值觀與風險承受度,然後選擇適合的生活方式與金融工具,尋求長期且穩定的幸福回報。



譬如從調查中,觀察到五十歲以下女性最看重「財富累積」,五十一歲至五十五歲女性關注「退休規劃」,而家中有學齡前孩童的女性,高達八成理財目標以替孩子準備教育基金為主,因此致力提供全方位財富管理解方的中國信託銀行,建議三十歲年輕世代不妨選擇定期定額投資基金,無痛累積財富作為購屋或結婚資金,像是中國信託銀行「買基金零費用」優惠方案,經由網路銀行或行動銀行,新申購定期定額基金或智能投資智主投,享有該筆終身申購手續費零元、信託管理費零元雙重優惠(註1),可協助省下不少投資成本,提早實踐財富增值夢想。

至於四十歲左右的「三明治世代」女性族群,使用中國信託銀行「全方位家庭理財健診」服務,可試算小孩教育基金的計畫目標及缺口,藉此建立紀律理財習慣,成為孩子成長的堅實後盾;五十歲以上準退休族媽媽,隨著兒女成人離巢,雖然家庭責任減輕,但伴隨社會型態邁向高齡化與少子化,以及通貨膨脹導致生活支出不減反增,需要及早做好退休規劃準備,包括使用中國信託銀行「保單健診」服務,可檢視住院醫療險與長期照顧險等保障額度是否足夠,再進行優化調整,只要理財規劃得宜,都能樂享第三人生。

善用智能工具與數位平臺 投資理財事半功倍

另外,中國信託銀行為了打造更趨周延的數位金融服務與資訊傳遞管道,調查也分析十二星座女性的理財喜好,確實發現不少有趣觀點,像是擁有高度自我意識的天蠍座女性,理財決策格外相信自己的學習能力與判斷力,儘管會參考他人意見,但高達83%最終決定權緊緊掌握在自己手中。

理財管道以股票為主的巨蟹座女性,則認為投資最大難題是「不熟悉市場趨勢,不知如何掌握進退場時機」,所以中國信託銀行建議,股票的獲利報酬跟風險波動,都較臺幣與外幣存款來得高,不妨善用智能投資服務「智主投」,選擇合適標的之後,搭配定期定額紀律策略,藉以平均投入成本並分散風險,尤其AI機器人會解析市場數據變化,以及主動檢視持有部位,通知及時調整資產配置,對於經常分身乏術的媽媽族群或職場女性來說,會是不可多得的理財好幫手。



還有活在資訊爆炸時代,如何從海量資料找出關鍵且正確的訊息,是做出有利決策的重要一步,調查便顯示近七成女性,偏好有圖文搭配說明的方式獲取理財新知,不僅圖像化資訊與社群影音,分別以69%與54%位居前兩大管道,對於新鮮事物充滿好奇的水瓶座女性,有50%願意接收「純文字」理財知識,比例高於其他星座,展現知性與理性特質。

因應這股使用趨勢,為讓忙碌的職場女性在工作之餘也能展開理財計畫,中國信託銀行自四月起試行夜間理財電話諮詢服務,期待透過主動關懷,協助女性早日達成財富目標。還與時俱進建置「中國信託財富管理YouTube頻道」以及「中國信託人生財富學院網站」等多元化數位學習平臺,希望不再受時間與地點限制,只要有需求都能掌握最新金融資訊,確保規劃理財事半功倍,拿回人生發球權!此外,更可透過「中國信託財富管理LINE官方帳號」綁定個人化服務,享理財個人化通知與第一手理財消息,現在加入再抽防詐APP《Whoscall 進階版》3個月免費序號!立即點選加入:https://ctbc.tw/yW8Wkx

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註1:「買基金0費用」方案,自113/1/1起至本行公告截止日止,於網路定期定額新申購基金,享該筆終身申購手續費0元、信託管理費0元優惠。

註: 【基金投資注意事項】本行受託投資之基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資效益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益。委託人申購前應詳閱基金公開說明書。其他未盡事宜及基金相關費用(含分銷費用),已揭露於基金公開說明書(含投資人須知),委託人可至各分行索取或至公開資訊觀測站(https://mops.twse.com.tw/)、基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw/)或本行網站(https://www.ctbcbank.com/)下載。

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