二〇二四年初比特幣現貨ETF在美上市，標誌著加密貨幣從小眾市場走向主流金融領域。運用傳統金融的投資策略與風險管控經驗，有助於投資人在數位資產的變革未來中穩健航行。

「隨著加密貨幣的普及率不斷提高、許多人認為它們有潛力成為未來金融系統的一部分。」穩健數位資產管理公司CEO暨共同創辦人徐崇寶分析，例如比特幣因其固有的稀缺性及跨國易攜性，又被稱為「數位黃金」。然而加密貨幣波動性較大，且市場多半以「科技思維」主導、缺乏投資必備的風險控管意識，投資人仍須謹慎看待。

數位資產管理界 唯一金融團隊

徐崇寶曾數次獲選華語最大區塊鏈自媒體動區BLOCKTEMPO台灣區塊鏈《年度最影響力人物榜》。近年常以專家、顧問角色現身各大媒體提供加密貨幣趨勢觀點。金融背景出身的他一手創立目前數位資產管理界唯一以金融團隊組成的「穩健數位資產管理公司」，並採用「私募基金模式」運作，就是希望將傳統金融嚴謹的風險控管、技術分析、交易策略等專業和經驗運用於數位資產，並透過專屬LINE群組每日分享國際動態、每月研究月報深入分析，協助投資人高淨值客戶或機構投資人能透過熟悉且值得信任的服務，更安全穩健地在資產配置中加入「數位資產」這個趨勢標的。

整合金融穩健與科技創新
贏取創新紅利也兼顧風險

為提升客戶資產的安全性，穩健透過技術、風控和服務等不同環節重重保障。在技術部分，運用程式交易（Algo Trade）整合傳統金融交易邏輯來自動停利停損，由程式二十四小時自動監控、嚴格執行。同時結合傳統金融的風控模式，透過觀察資金流進流出數據、升息降息等總體經濟因素、技術創新……等國際最新資訊來進行資金倉位管理。二○二二年FTX事件爆發數月前，穩健團隊就察覺到FTX交易所的訂單簿錯誤、FTXUS CEO無預警突然離職等等跡象，並事先做出倉位調整、以因應當時還不確定的風險。「我們的風險控管原則就是『寧可降低短期利潤，也絕不會忽視不確定性風險。』」徐崇寶強調。

在服務方面，穩健沿用並改進傳統金融流程，堅持與每位私募基金投資人都必須面對面清楚溝通後、簽署紙本合約；每個月也會提供每位投資人專屬對帳單以了解投資績效，並採用業界唯一鏈上溫錢包，兼具高度安全及資產自主性。
檢視風險屬性，數位資產投資與配置策略也要「個人化」

此外，穩健也依據投資人風險承受度的不同、提供不同風險屬性的策略及資產配置；例如程式交易適合偏向保守型投資人；定期定額投資比特幣、以太幣就適合重視核心價值同時風險承受度較高的投資人。徐崇寶建議有意投入數位資產的投資人，在配置數位資產時也應如同傳統金融投資，考慮到風險和收益的平衡，以及個人的風險承受能力。

他建議，初期可先從總資產的個位數佔比開始嘗試，例如先投入總資產的三％、五％於加密貨幣首選的比特幣、以太幣，逐漸熟悉數位資產市場之後再視需求逐步提高佔比。「加密貨幣長期來看是有相當成長潛力的市場。關鍵是將加密貨幣投資視為長期投資，並將其作為整體資產配置及投資組合的一部分！」