想要在2023年的投資市場如魚得水？由永豐金控、永豐銀行、永豐金證券及《商業周刊》共同舉辦「豐盈未來 2023全球趨勢投資論壇」，從實體經濟到投資市場，一一剖析觀察指標及獲利關鍵。永豐銀行副總經理蕭益昇開宗明義點明論壇主旨：在後疫情時代，投資與生活都必須學習與病毒共存，永豐金證券副總經理吳森楷進一步期盼，投資人透過講師的分享，能在2023年找到最適合自己的投資模式。
主要經濟體景氣位階各異 ESG投資具爆發力
永豐投顧總經理李學詩表示，全球主要經濟體在景氣循環中所處的位階各不相同，在升息循環即將進入尾聲、物價高峰確認落在2022年，股債市場低點已現，除非美國持續升息、經濟衰退情況比預期嚴重，才有可能啟動下一波跌勢。
也因此，全球經濟領頭羊美國在經濟成長率(GDP)與消費者物價指數(CPI)的趨勢為投資人必須持續關注的焦點，一旦美國經濟諮商局領先經濟指標(LEI)轉負、殖利率出現倒掛，即暗示美國經濟可能步入衰退，促使美國聯邦準備理事會(Fed)開始思考降息的可能；台灣雖然景氣也有趨緩危機，但因體質已非吳下阿蒙，GDP成長率不至於轉負，預計外銷訂單及景氣燈號將在2023年上半年落底。
此外，李學詩也相當看好ESG投資的爆發力，他說，全球簽署責任資產管理規模就超過121兆美元，綠色的錢愈來愈多，ESG投資潛力無限。除了公司投資人關係整合平台(IR Platform)提供ESG相關投資資訊外，永豐投顧豐存股網站也提供超過300家上市櫃企業SinoPac+企業永續評鑑，回測績效表現結果也顯示，就算在2022年上半年市場人心惶惶時，ESG表現佳的企業也相對抗跌。
投資ESG表現佳的企業有賺頭，知名理財達人蕭世斌(怪老子)則是傳授投資人，打敗通膨又壓低風險的投資術。
股債完美搭配 打敗通膨的投資術
蕭世斌說，最近3年通膨平均有1.76%，吃掉1.2%的定存利息，雖然世界上沒有高報酬、低風險的投資商品，但只要控制好風險性資產的曝險比率，就能在可承受的風險下，享有打敗通膨的投資組合。
其中，市值型的指數股票型基金(ETF)就是掌握「資產打敗通膨」、「資產長期趨勢向上」及「降低資產波動風險」3項投資重點的最適投資工具，只要投資涵蓋範圍夠大、加上複利效果的加乘，投資人不需停損停利就能輕鬆收割；此外，債券穩定配息的特性，存續期間即使有波動，利息也會定時入袋，本金到期還可領回。
蕭世斌指出，股票與債券走勢具有互補性，是打敗通膨最完美的投資組合，即使保守如定存族，持有市值型股票ETF及投資等級公司債ETF，股票收股息、債券收利息，即使市場波動，投資人也能有一定獲利空間。
永豐金證券以「豐存股」深耕存股領域，多年來已獲得市場的高度認同，引領國內存股平台不斷創新，不但於2020年初領先業界推出百元的低申購門檻，2022年更首創業界先例，將「豐存股」存美股，每月扣款日一舉增至9天。「大戶投」APP則導入智能下單技術，領先業界新增7大智慧單功能，協助客戶免盯盤、自動監控下單的智能服務，30秒完成設定，由系統根據觸發條件執行1個月的買賣時機監測自動下單，讓投資變得簡單聰明高效率。
透過大戶投APP的輕鬆設定，無論是想在台股或美股執行存股計畫的新手，或是規劃將台股和美股同步納入多元配置的投資人，都可以迅速上手，是實踐蕭世斌打敗通膨投資術必備的利器。
此外，投資美股或海外基金難免牽涉到換匯問題，知名財經專家范琪斐駐美多年，忙碌的工作讓自己根本沒時間看盤，理財唯一撇步就是「定期定額」、「長期投資」，若有換匯需求，網路銀行的線上結匯功能不受時空限制，在手機上隨時隨地都能完成交易。
保護主義興起 世界不再是平的
針對2022年疫情與俄烏戰爭對全球經濟造成的紛擾，范琪斐觀察，疫情讓數位經濟蓬勃發展，但通貨膨脹、產業斷鏈、去全球化都造成保護主義的興起，各國重新審視過去要求的「效率」是否真的重要？在危急之際，國家的「韌性」是否才足以展現應變能力？
面對全球局勢因為疫情起了翻天覆地的大變化，除了經濟為之翻轉，投資也備受衝擊，蕭世斌建議投資人：「看準標的，弄懂再投資」，與李學詩認為的：「儲備好知識，等待下手時機」不謀而合，范琪斐則強調，市場經過劇烈修正後，「現在就是最好的時機」。面對詭譎多變的市場，看準標的、設定策略，2023年將有機會迎向「豐盈未來」。
