展現想到就要做到的熱忱

兼顧傳承與創新 打造財富永續核心關鍵

新莊、三重、板橋與土城，是早期許多中南部年輕人北上，打拼事業以及自行創業的第一站，如今經歷二、三十年，「要不要二代接班？要不要找專業經理人？財富資產如何傳承？逐漸成為他們必須思考的難題」，陳玉鳳副總帶領的中國信託銀行北四區域團隊，一路支持並陪伴這群實業家客戶成長茁壯，因此為了協助一代甚至二代，導入企業接班、公司治理與財富傳承的全方位戰略思維，化解正在面臨的挑戰和痛點，不僅抱持「想得到就要做得到」信念，更善用領先同業的軟硬體整合優勢與專家團隊資源，指引擬定兼顧傳承與創新、走向傳富未來的執行策略。

軟硬體加值服務 深入痛點貼近需求

例如曾有客戶早年購置許多保險商品，隨著年紀越來越大開始分配財產，恐衍生贈與稅課徵問題卻不自知，北四區域團隊藉助中國信託銀行精心建置，以客戶體驗為核心的「保單健診系統」，快速整合各家保單，再深入檢視內容結構，提出未來可能面臨的風險疑慮，以及需要補強的調整建議，「等於用模組化與數據化的專業分析，讓服務更客製化也更貼近需求」，同時考量通膨、升息等外在經濟環境變化加劇，客戶不僅在乎報酬率，還格外關注風險監控，採用人工智慧模型打造的「智能資產配置引擎」，經由數據式量化回測分析，可以同步掌握基金、股票、ETF、債券等投資績效，甚至輔助規劃目標導向投資組合，在追求企業資產與個人財富永續傳承的過程中，作為降低風險利器。

橫向整合資源 創造更大助益與價值

「十幾位『家庭醫師』組成的專家團隊服務，涵蓋投資、保險等範疇，也讓客戶有『哇』的驚喜感受」，北四區域團隊明瞭資產布局跟傳承規劃應該定期梳理的重要性，所以有一群累積豐富經驗的專家團隊，總是在第一時間啟動橫向整合，幫助客戶針對成長、轉型與創新等不同階段目標，勾勒個人、家庭與企業的明確對應路徑，像是二代準備創業，除了提供融資服務，也會告知伴隨業務增長，需要及早處理稅務與股權分配，或者企業邁向成長擴張，便開始提供員工信託、ESG等永續治理資訊，「畢竟長期經營，已經建立不輸家人的深厚情感，當遇到法規變遷或環境改變，會主動幫忙多想一點，讓他們未來的煩惱能少一點」，只要客戶可以不斷超越現在的自己，「攜手共創美好未來」的使命願景終能成真。