沒有最完美只有最適合 梳理需求踏出關鍵一步
家族企業的精神理念與實質資產想要一併永續傳承，不只家族成員必須建立互信才能凝聚共識，還應該託付給有信譽口碑的第三方專業人士協助落實，「三十年來，客戶世代在更迭，中國信託銀行也一直精進」，賴瑞雲副總帶領的中國信託銀行北二區域團隊，鑑於長期服務的企業客群，共通點是國際化程度高，事業與資產遍布境內外，為了在環環相扣以及持續進展的傳承過程中，全方位滿足個人、家族與企業等多重需求，始終積極強化跨領域的策略布局或資源整合，希望提供合規合理的客製化資產規劃藍圖，成為守富又傳富的首選合作夥伴。
前瞻性專業指引 健全傳承規劃架構
尤其受到全球疫情、地緣政治等外在情勢影響，許多企業一代客戶紛紛加速啟動接班傳承，不過容易因為規劃不夠完善，導致經營權跟所有權分離，加上家族成員之間，普遍沒有解決衝突的互信機制，一旦意見不和就會發生紛爭，所以北二區域團隊致力扮演跨代甚至二代之間的溝通橋樑角色，提供具有前瞻視野的專業指引，逐步健全傳承規劃架構，像是有位企業客戶已計畫性分年贈與財富給子女，「但我們提醒未來二代轉移給三代，將再有課徵贈與稅的轉移成本」，同時當家族企業股權開始分配到第三代名下，為了避免分散或遭到變賣，導致公司經營權易主，也會以實際案例作為預警，鼓勵透過成立閉鎖型公司、增設特別股以及結合股權信託等方式，鞏固所有權與控制權，並把稅賦成本控制在最小範圍內。
爭取信任與認同 提高傳承成功機率
雖然傳承是項複雜艱鉅工程，但越早規劃就有越多選擇，也越能節省金錢成本與時間成本，所以對北二區域團隊來說，沒有最完美的傳承規劃，只有最適合客戶的方案，總是堅持用專業打破客戶的誤解迷思，及早獲取足夠的信任與認同，藉以提升傳承計畫成功機率，「如同身體不舒服看醫生，要找到正確科別才能對症下藥」，擁有國際認證高級理財規劃顧問CFP證照的專家團隊，搭配中國信託銀行用豐富經驗，歸納出的財富金三角、企業大知識及理財大知識等寶貴見解，便足以提供因人而異與因地制宜的診斷、諮詢與輔導，只要客戶展現勢在必行的傳承意志，會有專人輔助梳理解決問題的先後順序，進而在穩健可靠的信任基礎之上，完成財富傳承、企業傳承以及更重要的親情傳承。
