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市面上基金多達千檔,總有「挑不出好基金」的無力感,尤其退休金準備戰線長達30年以上,過程中要面對的風險、該掌握的機會不計其數,要選出一檔晴雨皆宜、能平衡市場風險與機會的多重配置型基金,來當作退休金累積的投資標的就非常重要了。
回顧2019年發生美中貿易戰、英國脫歐、中國經濟失速、邊境市場紛擾等事件,所幸年末不確定性初步解除,近二年來美中貿易摩擦導致總體經濟趨勢疲軟,隨著雙方即將簽署第一階段協議之下,短期循環似乎已見到尾聲。
2020年原景氣可望回升,為全球股市提供基本面動能,但甫開年市場上即有不少變數產生,先有美伊關係一度緊張,再者中國爆出武漢肺炎,疫情持續延燒,不僅中國疫情尚未控制,甚至擴散至其他國家,使得市場人心惶惶,市場信心受挫,多國股市遭受衝擊而走低。接下來市場還將面臨美中貿易談判、美國總統大選選情、歐洲債務及財政問題、中國經濟成長壓力等不確定性干擾,因此在投資操作上則需要有完善的資產配置、區別產業趨勢、精選持股標的及特別留意風險控管。
第一招GOOD潛力:潛力資產以美股為核心,掌握市場機會,選股邏輯追求穩健,掌握市場長期趨勢,避免短視近利而讓基金曝露於過大的風險中。
第二招固收益:收益資產聚焦股債息雙冠資產ー特別股及高收益債,致力鞏固收益。
第三招顧風險:運用獨家「風險情緒指標」全天候監控並提前預警風險,藉此調整三大資產比重,有效控制波動度,提升投資勝率,且可適度配置公債及投資等級債等避險資產,以平衡波動風險,使投資組合更為完備。