00891、00878、00692⋯ESG ETF績效有比較好嗎？00878其實沒投資台積電？

ESG在台灣講了很久，ESG 3個字分別是環境保護（E，Environmental）、社會責任（S，Social）及公司治理（G，governance）。

投資注重這些企業的ETF有哪些？績效有比較好嗎？這是我被私訊詢問很久的問題？

我從「集保基金資訊觀測站」裡查詢環境、社會及治理基金，並且排除共同基金，以「台股ETF」挑出來盤點比較。

目前在台股ETF市場上，被納入ESG、依照成立時間排序的ETF，包括：

• 富邦臺灣公司治理（00692）。
• 元大臺灣ESG永續（00850）。
• 國泰永續高股息（00878）。
• 永豐台灣ESG（00888）。
• 中信關鍵半導體（00891）。
• 富邦ESG綠色電力（00920）。
• 群益台灣ESG低碳50（00923）。
• 中信上櫃ESG 30（00928）。
• 永豐ESG低碳高息（00930）。
• 兆豐永續高息等權（00932）。
• 台新永續高息中小（00936）。

大家可以發現，「大部分」都是名氣不高的ETF。為求比較基準一致，我除了從集保基金資訊觀測站篩選ETF外，上面也只列出「股票型ETF」，債券並不在這篇的討論範圍內。

ESG主題ETF績效如何？

如果以2024年1月31日為基準日，幫大家整理了前面提到的各檔ETF績效：

採用「含息績效」來看的原因是，每一檔ETF的配息頻率不一樣，採含息來看，才會比較準確。不會因為配出股息，導致績效看起來有誤差，目前含息績效前5名的是：00891、00878、00692、00850、00888。

這些ETF在投資什麼？

投資「ESG」的人知道自己在投資什麼嗎？我想，大部分的人大概還是比較在意報酬，所以幫大家簡單根據績效前5名的幾檔，整理前10大持股給大家參考：

從表格裡面可以看到，00891、00692、00850、0088都特別偏重科技產業，而00878則相對分散。這也跟配息頻率及產品定位有所差別，尤其我這篇文章統整的資料，都還沒有算入台積電大漲的期間，如果算進去，含息績效就會有不少差異。其中00878是唯一成分股沒有納入台積電的，那麼這就取決投資人想要的是「領息」還是「選成長性」了。

另外我覺得大家可以關注的，是這些ETF的配息組成。無論配息頻率為何，配息組成包括：股息、資本利得和收益平準金。

如果選配息為主的產品，那麼「股息」應該為主要來源；但若選成長性的，那麼配多配少可能就不是太需要關切的重點。配息除了股息之外，「資本利得」多寡也是一個選擇時可以觀察的指標。

＊本文獲「碎念女子」授權轉載，原文：ESG講真的？台股ESG ETF盤點！00878竟然沒有投資台積電？！ | 碎念女子的沙龍

責任編輯：倪旻勤
核稿編輯：陳瑋鴻