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又一檔月配息ETF掛牌,00933b是什麼?誰適合買?
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又一檔月配息ETF掛牌,00933b是什麼?誰適合買?

又一檔月配息ETF掛牌,00933b是什麼?誰適合買?
00933b是一檔月配息的債務型ETF。 (來源:Dreamstime/典匠影像)
撰文者:股添樂
ETF指南 2023/09/22
摘要

1.台灣第四檔月配息ETF「00933B」,名為「國泰10Y+金融債」,是一檔債券型ETF,有3個特點:發行價15元、具收益平準金機制、費用率0.26%(規模150億以上)。

2.債券型ETF通常沒有平準金機制,但00933B具備平準金,是目前唯一同時具備「月配+收益平準金」的債券型ETF,代表它在配息表現上會更平穩。

3.以獲利表現而言,領息沒問題,但要靠它大賺比較難,因為這關係到國際的利率水準,如果美國聯準會將利率降低,才有機會出現比較大的價差空間。

台灣即將出現第四檔月配息ETF,是一檔債券型ETF。這檔代號「00933B」,名為「國泰10Y+金融債」的ETF,顧名思義投資的是10年期以上的金融債。

看了基本介紹,我幫大家總結3個特點:

  1. 發行價15元。
  2. 具收益平準金機制。
  3. 費用率0.26%(規模150億以上)。

從設計角度觀察,債券型ETF通常沒有平準金機制,但00933B具備平準金,所以也是目前唯一同時具備「月配+收益平準金」的債券型ETF,代表它在配息表現上會更平穩。

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另外,費用率在投資級公司債中也是第一梯隊,加上15塊的發行價,可說是主打散戶投資人的商品,而且非常有誠意。我認為它有可能是下一檔債券型ETF的明星商品。

不過站在投資人的角度,配息穩定、價格親民、費用便宜都是其次,大家最關心的,還是買它能不能賺錢?

我的看法,這檔ETF買的是投資級別以上的金融債,像美銀、大摩小摩、高盛、花旗這些大型機構,也是大公司在做資產配置會買的標的,屬於非常穩定的類型。尤其現在這些金融債殖利率已經來到5.5%左右,算是非常甜的水準。

領息是沒問題,但你要靠它大賺就比較難,因為這關係到國際的利率水準,如果美國聯準會將利率降低,才有機會出現比較大的價差空間。但現在往後看,究竟哪個時間點要降息?恐怕連聯準會主席鮑爾(Jerome Powell)也不知道。

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所以針對這檔ETF,我們可以給出3種模擬情境:

  1. 國際利率上升:領債息、賠價差。
  2. 國際利率持平:領債息。
  3. 國際利率下降:領債息、賺價差。

如果你覺得情境1發生的機率比較大,就再多看看其他商品。

如果你覺得情境2發生的機率比較大,比較一下你現有部位的配息,加上未來預期的價差能不能到6%?如果遲疑了,就撥一點部位來買這檔。

如果你覺得情境3發生的機率比較大,我建議先去看一下國際新聞、還是鮑爾、美國財政部長葉倫(Janet Yellen)的談話,你顯然是有點活在平行時空。

我認為,選項2的機率高一點。總結來說,這檔ETF算是非常適合作為保守型資產配置的債券型商品。不過現在還沒上市,募集時間是9月25日到9月28日。

*本文獲「股添樂 股市新觀點」同意授權轉載,原文連結

責任編輯:陳瑋鴻
核稿編輯:倪旻勤

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