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財經 | 投資理財

持有股票77年,可以變有錢人?理財專家從今年巴菲特股東信,教會孩子的3個重要觀念

撰文者:馬哈(馬哈理財遊樂園社團版主)
馬哈理財遊樂園 2019.02.26 12,394

我第一個跟小孩介紹的投資大師,就是股神巴菲特,他的故事跟人生哲學都很適合介紹親子理財,尤其是「選對企業、長期投資、安全邊際」的投資觀念,對大人跟小孩一輩子都適用。

巴菲特在2/23公布了今年最新的股東信,這封信一直是市場投資人及媒體關注的焦點,除了關注波克夏投資表現、主力持股有哪些、未來接班人會是誰,最重要的是大家想知道巴菲特對未來經濟及產業的精闢觀點。

我跟爆奶弟弟一起看了巴菲特股東信的媒體報導(英文版連結,有興趣的可以自己用Google翻譯),分享一下從這封信中,我的小孩看到了什麼?

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重點1: 關於長期投資這件事

爆奶弟弟:波克夏好厲害,我看那一張圖,他們投資很強,希望有一天我也可以,現在還可以投資波克夏的股票嗎?

媽媽:你看這張圖,倒數第二行,波克夏1964-2018年的平均投資報酬率是18.7%,贏過S&P 500的9.7%!2018年雖然只有0.4%的投報率,但是還是贏過S&P 500,S&P 500在2018年是虧損4.4%。

結論:巴菲特的價值投資,就是強調長期投資這件事很重要。

重點2: 牛市時,巴菲特不投資

爆奶弟弟:巴菲特說,他在牛市時不投資,因為股價都太貴了。

媽媽:波克夏擁有很多的現金,2019年可能會再次擴大投資股票, 不過,他們繼續希望進行「大象級」收購。簡單說找出符合安全邊際的企業或是股票,但不是隨便買入。

結論:巴菲特的價值投資法,就是評估企業內部價值,當合理投資價值出現,則考慮買進該公司。

重點3: 持有股票77年後,你就變有錢人

爆奶弟弟:如果我跟巴菲特一樣,投資股票77年,我就變成有錢人了。

媽媽:巴菲特11歲買下人生第一張股票,他存了6年用38.25美元買了3股城市優先服務股票,然後等股票漲到40美元賣出,賺了5美元,但是後來那張股票的價格卻一路飆漲到200美元。

這次的股東信,他試算11歲如果他的114.75美元是買S&P500指數基金,77年後114元會變成606,811美元,投資報酬率5,288倍,如果你是投資100萬美元,最後則會變成53億美元。是不是一個好驚人的數字!

結論:巴菲特想再次強調長期投資這件事很重要。

每年一次的巴菲特股東信,相關媒體報導都很多,如果你的孩子還不認識巴菲特,建議第一步先帶孩子先認識股神巴菲特,之後再慢慢分享巴菲特的投資觀念給孩子,之後再帶孩子一起看股東信,最後則是一起看股東會直播。

巴菲特跟蒙格一位88歲,一位95歲了,我們每年都很期待他們的股東會,對投資人而言就是參加一場大型的演唱會的感覺。(今年的股東會是美國時間5/4)

關於股神巴菲特:

5歲時對數字產生高度興趣(幼稚園就愛上數學了)

6歲收集很多郵票跟硬幣(收集硬幣,看得出來有愛錢了),第一筆收入是靠賣口香糖,然後開始賣可樂(你有想賣東西賺錢嗎?)

11歲買第一張股票:他存了120美元,用38.25美元買了3股城市優先服務股票,等股票漲到40美元賣出,賺了5美元。,後來那張股票的價格卻一路飆漲到200美元,讓巴菲特明白投資好的公司,必須要長期持有。

13歲送報賺進1000美元(打工賺取固定收入,需要爸媽同意)

16歲有6000美元存款(6000美元換算成台幣有18萬,如果你每年紅包有1萬元,16年也有16萬存款了)

32歲存到第一桶金100萬美元(在台灣第一桶金是100萬台幣,他32歲就有3,000萬了)

責任編輯:林舫如
核稿編輯:黃雅苓

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馬哈

馬哈是moneybar網站創辦人,曾任職於Yahoo奇摩股市/理財頻道,財經資歷超過20年,是一位12歲小孩媽媽,擅長用互動遊戲方式教導金錢教育,歡迎爸媽和小孩一起學親子理財。

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