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焦點 | 時事分析

身體很誠實?中國第一季「資金出逃」近九千億,銀行開始監控金流

(來源:Dreamstime)
撰文者:動區動趨-由社群而生的區塊鏈媒體
網民肥皂箱 2020.06.30 10,118

相對於其它國家對央行數位貨幣(CBDC)都止步於觀望階段,中國已經完成數位人民幣的後端結算系統,由此可以看出中國對於 CBDC 的殷切期望。然而,推動社會革新可能不是中國渴望 CBDC 的原因,相反地,這個東方古國也許是想利用區塊鏈技術監視大眾交易,以及防止資金流出中國。

中國的CBDC是有目共睹的,但要說中國發展CBDC是為了「更方便的零售支付」,卻是缺乏說服力。相反地,中國的數位人民幣可能成為監視大筆金融交易的有力武器。

根據《日經亞洲》(Nikkei Asia Review)27日報導,中國已經開始追蹤任何超過10萬人民幣(折合匯率約14,000美元)的「大型」交易,以遏止資本外逃和詐騙行為,即將落地的數位人民幣就可能會被用於資金監控用途。

湖北省的所有銀行從七月開始,依規定將紀錄所有超過10萬人民幣交易的「序列號」,同時將向中國人民銀行(PBoC)報告交易金額。報導指出,這主要是為了打擊人民幣出逃中國的現象。

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數位人民幣將限制所有大型交易?

中國人行行長易綱曾定義數位人民幣為「現金的替代品」。儘管官方一再保證數位人民幣是有交易隱私的,然而實名制再加上區塊鏈的特性使得數位人民幣的交易將完全透明化。

和一般去中心化的加密貨幣想還權於民的立意不同,數位人民幣是反其道而行,加強了政府的權力。

美國喬治梅森大學(George Mason University)專攻貨幣政策的經濟學教授勞倫斯・懷特(Lawrence White)表示,大眾(中國境內)不再像現在可以匿名使用現金交易,消費的隱私將遭到政府監控。

區塊鏈的透明可溯源將只屬於中央政府,而不屬於所有人民。

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數位人民幣除了使得政府掌握金融交易的流動情況,進一步改善目前中國猖獗的貨幣詐騙行為,同時,政府也可以利用數位人民幣的底層架構監控資金外流,避免削弱人民幣的匯率。

資本外逃影響中國外匯存底

資本出逃是指一種由於經濟危機、政治動蕩、戰爭等因素,導致本國資本迅速流到國外,從而規避風險的現象。去年在中美貿易戰的壓力下,中國境內的資金大量以非法的形式逃出國外。據國際金融協會(IIF)統計,光是在2019年前2季的外流資金就高達1,312億美元(折合台幣約4.05兆),是同期新高。

而今年在疫情的打擊下,情況更是雪上加霜。光是在2020年的第一季,通過「合法渠道」移轉至中國境外的資金就高達307億美元,考量到非法移轉的金額,這數字將只多不少。

中國人行在上月公布四月的外匯存底增加308億美元,乍看之下表現亮眼,但是若搭配資本帳目以及貿易項目數據來看,就會發現情況不對。

四月份合格境外機構投資者所帶進來的資本帳目資金是532億美元,再加上貿易項目貨物貿易盈餘453.4億美元,當月外匯儲備應該要至少增加985億美元,但是人行的數據卻僅只有308億美元。也就是說,光是在四月份就有677億美元的資金逃出中國。

根據統計,自2018年(貿易戰開打)起,每一季都約有1,000億美元至1,200億美元的資本出來,平均大約是308億美元。而這個數字在今年卻不斷增加,光是四月的出逃金額可能就高達677億美元。

資本外流是指民眾(包含中國居民)都想將手中的人民幣換成其它國的貨幣,而大量擠兌不但削弱了人民幣的匯率,也擠壓了中國的外匯儲備。有鑑於此,北京政府一直在試圖建立一套完整的跟蹤制度,而即將落地數位人民幣很有可能就是完成對資金監控的最後一哩路。

※本文獲動區動趨授權轉載,由Lee Michael撰寫,原文:嚴防資金出逃!中國央行數位人民幣最終將「監控所有大於 10 萬 RMB」的交易

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責任編輯:李頤欣

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