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用比特幣遊日本、直擊越南礦場...區塊鏈、比特幣應用大趨勢

財經 | 商業趨勢

比特幣熱潮,改變了世界什麼?

撰文者:林之晨
2018.04.25 11,836

只看表象,比特幣從去年 12 月最高點的 19,000 美金對 1 BTC 一路下滑,腰斬至近期的 8,800 美金對 1 BTC,是一個大泡沫的破裂。但看得更深一些,你會發現比特幣自身以及其周遭的區塊鏈 (Blockchain) 與加密代幣 (Crypto) 生態系,正在對這個世界帶來許多巨大規模的改變,其中,我認為最值得大家注意與思考的,有以下幾項:

一、新的資產類型

即使腰斬,比特幣的總市值仍超過 1,500 億美金,相當於 Qatar (卡達) 一年的 GDP,與台積電的 1,980 億美金市值在同樣量級。所有加密代幣加總,在年初達到美金 0.7 兆總值,跟台股的 1 兆美元總市值也相去不遠。除了比特,目前全球還有以太 (Ethereum)、萊特 (Litecoin)、瑞波 (Ripple) 等至少 24 種加密代幣,是總市值超過 10 億美金的「獨角獸幣」。

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在交易量方面,比特一天交易量有 80 億美金,相當於 Apple、Facebook 等熱門大型科技股的日交易量。比特之外,全球日交易量超過 1 億美金的虛擬代幣,至少還有 16 種。

換言之,無論以總市值、流動性、標的多元性去看,虛擬代幣都已經具備一個資產類型 (Asset Class) 所需要的條件,供投資人去佈署資金,追求分散風險或是投資報酬。這也解釋了為什麼比特價格腰斬,但包括高盛 (Goldman Sachs) 在內的多個全球一級金融機構,卻紛紛投入設置虛擬代幣交易專櫃 (Trading Desk) 來服務顧客資產佈署的需求。

二、24 小時交易中心

過去,除了外匯市場靠著全球協作達成 24 小時交易的實質結果,全球的資產交易中心 (Exchange),很少有不間斷營運的。但隨著比特幣與整個虛擬代幣生態系交易需求的成長,全世界在短短三、四年內,如雨後春筍般冒出數十個 24 小時虛擬代幣交易中心。這除了是一個新產業的成形,更是人類第一次這麼大規模的挑戰全時交易中心的設計與佈署。這些過程中積累的經驗與學習,未來都將成為其他交易中心的養分,讓人類其他的資產買賣,如:股票、債券、期貨選擇權,都有機會往不間斷交易邁進。

三、交易重鎮的下放

隨著新資產類型與交易中心的形成,過去控制在紐約、倫敦、東京、上海、深圳、香港等傳統金融重鎮的資產交易,也跟著轉移到新的線上交易中心。換言之,如果虛擬代幣的資產規模越來越大,那麼傳統金融重鎮對於人類資產交易的影響力,會被逐漸削弱,這對後發經濟體與中小型國家而言,應該是更好的世界。

四、金融的持續去中心化

網路帶來了資訊發行的去中心化,但沒有繞開金融與買賣的中間人。比特與加密代幣生態系的成形,為人類社會帶來了貨幣發行、交易、儲存的下放,讓任何個人、機構,只要有好的設計,都可以發行廣為流通的代幣。另一方面,以太等功能性區塊鏈的實用性持續上升,則讓交易合約得以智能化、自動化,讓非金融資產的記帳可以去中心化。換言之,削弱央行、聯準會、股市、Visa、阿里、騰訊等傳統中心化型態的金融與買賣體系,降低單點故障的風險,也減少贏者通拿的霸道型平台對個人與中小企業的剝削。

五、有限貨幣系統的成形

在加密代幣的世界,並沒有股份這樣的工具,取而代之的,是代幣 (Token),換言之,相對於一個傳統的中心化「股份有限公司」,分散式的加密代幣體系,變成了一個個的「代幣有限系統」(Limited Token Chain)。在傳統股份有限公司,持有股份的股東可以影響公司的走向;而在新的代幣有限系統,持有代幣的用戶,以及貢獻代幣生成的礦工,可以影響系統規則的走向。這對人類社會而言,是一種全新的結構,並且很有潛力確保更長期、更穩定的價值產生引擎。

所以,千萬不要因為比特的大起大落,就小看了未來 20 年區塊鏈將對人類社會帶來的秩序改寫。事實上,這恐怕會是比 Internet 還巨大的全面翻轉。

作者簡介

林之晨​ Jamie Lin​

AppWorks 之初創投創辦合夥人
TiEA理事長

2010 年創立 AppWorks。AppWorks 是「大東南亞 (台灣+東協)」最大創業加速器(Accelerator),也是本區最活躍的早期網路創投之一。AppWorks Accelerator 每半年一屆,目前每屆嚴選區域最具潛力的 35 支「區塊鏈」與「人工智慧」新創進駐,校友網路至今累計超過 323 家活躍新創、780 位創業者。所有 AppWorks 新創加總營業額達新台幣 390 億,為區域創造 5,696 個工作機會,全體累積募資金額新台幣 130 億,總估值突破新台幣 480 億 (US$ 1.6B)。AppWorks Funds 目前有兩檔創投基金共 6,100 萬美元,一年投資 10 個案子,累計投資 50 家,其中隆中網絡(6542)、創業家兄弟(8477)已順利在台 IPO。

 

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