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投資虛擬貨幣很好賺?律師:這5種關鍵字很可能是詐騙
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財經 | 投資理財

投資虛擬貨幣很好賺?律師:這5種關鍵字很可能是詐騙

投資虛擬貨幣很好賺?律師:這5種關鍵字很可能是詐騙
預防虛擬貨幣詐騙,除了靠監管,也必須仰賴投資人自身的辨識能力。 (來源:Dreamstime/典匠影像)
撰文者:貓董律師
摘要
  1. 虛擬貨幣詐騙案層出不窮,為何類似詐騙或虛擬貨幣的吸金案層出不窮?
  2. 虛擬貨幣詐欺的常見手法有2種,一種是販賣垃圾幣、空氣幣,一種是冒充或創建假的投資平台、交易所。
  3. 律師提醒,看到5種類型的關鍵字,一定要提高警覺、謹慎理財。

▍作者貓董律師專精於虛擬資產相關法律的議題研究,經辦多起大型虛擬資產訴訟,亦曾獲Hahow、銀行、立法院等單位之邀請,分享虛擬資產規範的研擬及分析。貓董律師同時間經營官方網站IG帳號,不定時分享專業法律知識。

近日台灣前3大虛擬貨幣交易所「ACE王牌交易所」,疑似爆出虛擬貨幣詐騙案,鬧得沸沸揚揚;同一時間,也爆出25歲的陳姓女子原本開店賣服飾,卻因涉嫌擔任假幣商,協助哄騙民眾投資虛擬幣「泰達幣」,得手超過1.8億元,共有134人受害。

這讓「虛擬貨幣詐騙」的議題,浮上檯面。由於案子還在偵查階段,本文僅就虛擬貨幣常見的法律討論,至於涉案人員有罪或無罪結果,一切有賴司法單位的最後認定。

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拆解虛擬貨幣的詐欺手法

1.販賣垃圾幣、空氣幣

這次ACE王牌交易所涉犯的手法,就是販賣空氣幣、垃圾幣。

垃圾幣、空氣幣是指,發幣的項目方發行了近乎沒有價值的虛擬貨幣,並以投資虛擬貨幣可以「一夜暴富」等行銷話術,宣稱待販賣的虛擬貨幣「上架交易所」後,就可以大賺一筆;以此吸引民眾投資,並待上架虛擬貨幣後隨即砸盤,使民眾血本無歸(註)。

註:什麼是虛擬貨幣違法吸金?請參考 Steaker虛擬貨幣違法吸金判決將對虛擬貨幣法規有重大影響!

2.假網站

假投資平台、假投資網站也是常見的詐騙手法,這類型的假投資可分為2種形式:

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一種是假冒現有的知名交易所,像是冒充幣安交易所,利用幣安交易所的名義創立假群組,或舉辦高額報酬等限量活動吸引名眾入金,並要求民眾將虛擬貨幣打入指定錢包,再宣稱會連本帶利返還。等到投資人發現,對方音訊全無,才會發現自己上當受騙。

第二種假網站則是自創品牌,宣稱是新興交易所,並提供多元的投資理財方案吸引民眾入金投資。這類的交易所多半會大量在論壇中曝光,營造出有名氣、有討論度的假象,或是利用假帳號在大量在投資群組中,大打廣告,營造網站值得信賴的假象。

為何類似詐騙或虛擬貨幣吸金案層出不窮?

在虛擬貨幣的交易圈子中,雖有許多「國外交易所」並未實際在台灣落腳,但仍有大量的台灣投資人使用這類交易所。

即使台灣的相關規定有要求業者配合的內容,或是虛擬貨幣的上下架規範,但這些規定是否能真正拘束到所有交易所或交易平台,恐有疑問。

換句話說,落實既有的規定,固然可以規範到台灣的交易所,但全球都可以提供虛擬貨幣的交易服務,從已完成洗錢防制法令遵循聲明的名單中,不難看出通過的業者多半是本土業者。

像是在去年JPEX交易所的事件,就是在台灣沒有設立據點,卻從事虛擬貨幣業務的交易所。金管會也坦言:其原則對這類境外交易所、境外投資平台沒有管轄權,所以也只能不斷提醒民眾要特別注意境外虛擬貨幣交易平台的風險,並謹慎判斷相關訊息的真偽。

現在的虛擬貨幣法規哪裡不足?

金管會在2023年9月就發布「管理虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)指導原則」(以下簡稱VASP指導原則),這是政府以《洗錢防制法》的規定為基礎,以加強業者自律為原則,並借鑑歐盟、日本、韓國的作法,及參考台灣業者與專家學者各方意見,訂定VASP指導原則。

在VASP指導原則中特別明訂,若透過平台發行虛擬貨幣,項目發行人應在網站公告編製白皮書,也必須揭露一定的內容。這樣的規定,是為了避免不肖人士透過複製貼上國外白皮書內容,或使用艱澀難懂的字句,讓投資人根本無法確切了解自己投資了什麼項目、投資的項目具體內容究竟是什麼。

另外,VASP指導原則也明訂,虛擬貨幣上下架交易所的審查機制,避免沒有價值的垃圾幣和空氣幣上架到交易所讓民眾交易,或是成為詐騙集團包裝不實項目的手法。

但以上終究是行政命令。去年底,立委江永昌宣布提出台灣第一部虛擬貨幣專法《虛擬資產管理條例草》,期望透過專業的法律規範、強化對虛擬貨幣業者的監管,並建構虛擬貨幣的市場秩序,以保障投資人的權益。

在這部草案中,也明確訂定虛擬貨幣業者必須遵守專法的規定,並明訂違反業者應有的處分。其中,與民眾投資較為相關的地方在於,草案規定,虛擬貨幣業者的廣告和行銷活動,都應表明「公司名稱」和「主管機關核發的營業執照號碼」。

草案中也進一步規定,虛擬貨幣業者從事廣告或行銷活動的自律規範,授權由主管機關訂定。透過限制虛擬貨幣廣告及行銷活動,或許能一定程度的減少虛假宣傳、吸金詐騙話術,也能增加投資人判讀投資消息的能力,降低詐騙案中的受害者人數及受害金額。

預防詐騙,靠法律也要靠自己

虛擬貨幣詐騙層出不窮,近年來金管會和證期局也祭出許多規範,希望能更完善的監管虛擬貨幣、保障投資人的交易安全;檢警單位也加大力度透過可的交易,查緝詐騙集團。

然而,不論是台灣對境外交易所無管轄權,或是執法人力的不足,都可以看出法律不論再怎麼完備,都有解決不了的地方。

因此,預防虛擬貨幣詐騙除了靠監管,也必須仰賴投資人辨識自身的資訊能力。像是必須謹慎處理高額報酬的活動消息、驗證交易所或投資平台的連結網址真實性,投入金錢前應多加查證,才能最有效的避免投資詐騙。

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責任編輯:倪旻勤
核稿編輯:陳瑋鴻

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