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用ETF 0056、00878、00713幫自己月月加薪,是好選擇嗎?
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財經 | 投資理財

用ETF 0056、00878、00713幫自己月月加薪,是好選擇嗎?

用ETF 0056、00878、00713幫自己月月加薪,是好選擇嗎?
0056、00878與00713是熱門的ETF組合,若皆持有股利正好可以月月領息。0056的除息月份是1、4、7、10月,00878是2、5、8、11,00713是3、6、9、12月。 (來源:Dreamstime/典匠影像)
撰文者:我是棒棒!
方格子 2023.10.19
摘要

1.自組月配高股息ETF,要考慮2個重點,一是殖利率高不高,二是填息強不強。

2.3檔ETF 0056、00878、00713的選股邏輯不重複,平均殖利率都在5%~6%之間,在填息率的部分也有不錯表現。

「月配息」這3個字太迷人,因為每個月有現金流帶來安全感,市場上陸續出現一堆月配息ETF組合。若以高股息為訴求,將老字號0056、新國民ETF 00878,以及人氣黑馬00713搭配起來,剛好每個月錯開、都可以領到息,這個組合會是最佳黃金組合嗎?

自從許多季配息ETF上市以來,投資人多了很多選擇,也出現很多月配息的ETF組合,自從0056加入季配息戰局後,與00878、00713搭配,瞬間變成市場上號稱最佳的黃金組合。到底這3檔ETF的魅力在哪?真的互補嗎?

0056、00878、00713基本資料

0056、00878、00713基本資料
0056、00878、00713基本資料。 (來源:資料來源:元大投信、國泰投信,棒棒的理財失控週記整理)

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0056是老字號,2007年就成立,是國內第一檔ETF,檔數有50檔。

00713在2017年就掛牌上市,前面幾年默默無名,近2年因為績效亮眼,突然被人注意到,跟0056一樣都是50檔。

00878是3檔中最年輕的,2020年7月上市,成分股較少、才30檔,3檔都是季配息。費用上,元大出品的0056和00713較貴,國泰出品的00878較為便宜,這也是00878相較於其他2檔的優勢。

0056、00878、00713選股邏輯

0056、00878、00713選股邏輯。
0056、00878、00713選股邏輯。 (來源:資料來源:元大投信、國泰投信,棒棒的理財失控週記整理)

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在選股邏輯方面,0056是從台灣50與中小型100指數中,挑選未來一年預測現金殖利率最高的50檔為成分股;賣點是國內第一檔高股息ETF,每年都填息。

00878則是從MSCI台灣指數成分股中,選出ESG評級分數高,且過去3年平均年化殖利率前30檔個股作為成分股。是國內第一檔有ESG的高股息ETF,績效打敗大盤又抗跌。

00713運用是多因子層層篩選,主要是按照獲利能力、權益報酬率、股利率、營運現金流量及波動度等,挑選出50檔。賣點和00878差不多,但特別把「低波動」訴求來出來做宣傳,績效上也是打敗大盤。

0056、00878、00713產業組成

產業組成方面,0056和00878皆集中於電腦及週邊設備業,00713產業則較為分散。特別的是,00878在金融佔比最高,占2成以上,其他2檔都不到1成。

0056、00878、00713產業組成。
0056、00878、00713產業組成。 (來源:資料來源:Cmoney,2023/9/22,棒棒的理財失控週記整理)

0056、00878、007130是好組合嗎?自組月配高股息ETF重點

1.殖利率高不高

0056近10年來的平均殖利率為5.38%,且近5年的數據越來越高,代表股利逐年越發越多。

再來是00878,上市3年,若抓取完整的整年殖利率來看,近2年殖利率為6.08%,比0056還要高,且股利也是越發越多。比如2023年最近一期發的股息,就是創新高,發了0.35元(過往最高為0.28元)。

而00713自上市以來,近5年完整的平均殖利率為6.04%,這和00878差不多,也贏0056。尤其最近2年,殖利率更突破7%。

2.填息強不強

若拉開0056從上市以來的填息紀錄,可以發現,2008年和2010年沒有配息,主要是因為沒有達到當時公開說明書裡的收益分配標準。也就是收益評價時的股價,要高於發行價格25元,才能進行配息。

但在2011年時,投信修改了收益分配的規定,從此評估0056配息時,將不再受到股價影響。且自2011年後,可以發現,每次除息、每次都填息,0056締造了填息不敗的紀錄。

再來是00878,自上市以來,共有2次未在當季完成填息。但隨著後來股價創新高,即使當季沒填息被套牢的人、持續待在市場沒走,時間拉長到1年來看都已解套,也等於在1年中完成填息。

最後是00713,上市以來共有1次沒有完成年填息。改成季配後,有一次未在當季完成填息,但後來拉長到1年後也填息了,其餘3次皆於當季完成填息。

個人研究心得:0056+00878+00713確實是不錯的月配組合。

0056、00878、00713選股邏輯不重複、高殖利率、高填息率

1.選股邏輯不重複:0056以預測未來為主,00878以過去股利為主,00713以多因子為策略。

2.高殖利率:3檔平均殖利率在5%~6%之間。

3.高填息率:0056近10年每次都填息,00878僅2次未於當季填息(共12次配息),00713也有2次未於當年及當季填息(共8次)。

0056、00878、007130的進場策略

這3檔的進場策略,在個人實測下認為,要有不同的操作方式。0056上市多年,股價高低與不合理區間容易掌握,若跌到10年線以下就可進場,但因為股性波動大,較適和單筆投入、不適合定期定額。00878和00713波動度較低、也較抗跌,定期定額加上單筆加碼會是最佳策略。

*本文經「方格子直送計畫」合作轉載,原文:0056+00878+00713是最強的月配息組合嗎?

責任編輯:倪旻勤
核稿編輯:陳瑋鴻

投資 ETF 理財 00878 0056 00713
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