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大學剛畢業、學投資就賠近百萬⋯他的體悟:好的投資人不會滿腦子只有錢
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財經 | 投資理財

大學剛畢業、學投資就賠近百萬⋯他的體悟:好的投資人不會滿腦子只有錢

大學剛畢業、學投資就賠近百萬⋯他的體悟:好的投資人不會滿腦子只有錢
一個好的投資人或交易者,他的損益分布應該會是許多小賺、小賠,加上偶爾的大賺。 (來源:Dreamstime/典匠影像)
撰文者:李哲緯(鮪爸)
精選書摘 2023.07.06
摘要

1.交易要做得好,不是看你多會賺,而是要看你怎麼處理失敗、面對風險及控制賺賠比。

2.交易的技巧跟知識,需要慢慢熟練,並建立交易系統。但,時常造成交易與投資缺陷的,其實是來自於「心理」。

3.一個好的投資人或交易者,他的損益分布應該會是許多小賺、小賠,加上偶爾的大賺。

大家都知道,要做符合個性的交易,可是交易越做越熟之後,才會發現對自己的心理很不熟悉。

交易是失敗學,而不是成功學

交易要做得好,不是看你多會賺,而是要看「你怎麼處理失敗、面對風險及控制賠」。如果你滿腦子只想到要賺錢、沒顧慮到風險,最後就只能在後悔,和彌補虧損的日子中度過。

交易的技巧跟知識,不外乎就是你常看到的那些(長週期:總體經濟、財報、政策等;短週期:強弱比、趨勢、支撐壓力、金流等),接下來就是熟練度跟交易系統的建立。

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我認為,更多交易與投資上的缺陷,是來自於「心理」。當你無法覺察自己交易前的心理預期、調節交易中的情緒,以及從交易後的挫折復原,就很難在交易路上走得順利、長久。

進場容易分手難,因為缺乏堅定執行的心

我大學剛進入市場賺錢時,每天都在計算賺多少錢。如果1天賺1萬,1年就可以賺200多萬,那我就不用辛辛苦苦當軍官撐到20年領終身俸,可以趕快做滿10年、甚至提早賠錢退伍。

這樣過度自信的心態,持續到我22歲畢業工作那年。因為當時工作很辛苦,我想要早日脫離軍中,就到處跟親朋好友集資,滿心想著要好好賺一把,看可不可以提早結束軍旅生活。

接下來的遭遇,跟大多的市場悲劇一樣。我先是融資買股,2個月賠了近50萬,為了把這筆錢凹單*賺回來,開始看書試著交易選擇權*,不到20天又賠了快100萬。沒衡量財務、過度借錢、開大槓桿,這就是加速走上交易絕路的標準方式。

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*凹單:指當股票跌破原先設定的停損點時,沒有賣掉股票,反而覺得股價已到低點、價值被低估,而繼續持有。

*選擇權(Option):選擇權是一種可以交易的權利,由買方、賣方簽訂契約,決議到期日、標的物、履約價格及買賣數量。買方必須支付權利金,賣方收取權利金之後,就要負起履約的義務。

接下來就是好幾年的自我修練之旅,我慢慢的、痛苦的從挫折中爬起來;每天早上一覺醒來,要面對的有沉重的虧損,和腦中滿滿的自我懷疑。折磨、煎熬與無助排山倒海而來,只有自己能夠體會,很少有人能陪你走過這段孤獨、漫長又充滿荊棘的復原之路。

在這條路上我理解到,一個好的投資人或交易者,他的損益分布應該會是許多小賺、小賠,加上偶爾的大賺。如果你的損益分布是MDD(最大交易回落)很小的話(勝率也不能低到很誇張),表示你是很擅長處理失敗、控制虧損的人。

如果你的交易週期比較長,你也可以自己設定,例如1個月虧20萬就要先出場停損,除非你已打定主意要超長線布局。即使是超長線布局,也還是建議要設定一個合理的虧損值,避免讓它成為無限凹單的理由。

延伸閱讀:投資最難的是「不交易」!培養贏家交易心態的4個心理制約法

書籍簡介

《在交易的路上,與自己相遇:找出你的交易心理優勢,戰勝投資心魔》

作者:李哲緯(鮪爸)
出版社:方舟文化
出版日期:2023/06/07

作者簡介

李哲緯(鮪爸)

喜愛心理學的兼職交易者,諮商心理所準研究生(預計2023年9月入學)。

高中畢業後開始學習投資理財,並進入心理學系就讀。22歲畢業時慘賠破百萬,再逐漸從交易市場爬起來,對交易者與投資人會遭遇到的歷程深有體會。在長達10年的心理學修練與大起大落的投資交易路上,最深的體悟就是「交易與生活一體兩面」,你在生活中的心理狀態與特質,同樣會反映在你的交易上。

曾任空軍輔導長、心輔官共5年,輔導個案超過100位、心理演講及授課次數超過100場。為更深入投資心理學與心理輔導領域,並有更多時間做交易與交易心理學的研究,毅然選擇賠償公費提前退伍,希望成為更專業的心理專業人士。

現於交易之餘,經營交易心理自媒體「鮪爸的交易心理輔導室」FB粉絲專頁、「投資心理室」Podcast,推廣投資心理、交易心理與財富心理的知識,並已協助超過百位諮詢者探索交易心理。

學歷:國防大學心理及社會工作學系心理組

經歷:
1. 空軍心理輔導官2年以上。
2. 空軍輔導長近3年。
3. 國軍心理輔導幹部儲訓研習班「自我探索與敏感度訓練」、「個案輔導技巧」、「團體輔導」課程 授課師資(共3屆)。
4. 累計心理輔導官兵個案超過100位(輔導時數超過1000小時)。
5. 心理相關演講及授課次數超過100場。
6. 1年內透過交易心理自媒體順利協助超過100位諮詢者(文字、視訊諮詢)

Podcast:投資心理室 portaly.cc/lifeinvestor
Facebook:鮪爸的交易心理輔導室 www.facebook.com/PsyLifeinvestor
Blog:鮪爸的交易心理輔導室lifeinvestor8.com/


責任編輯:倪旻勤
核稿編輯:陳瑋鴻

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