後收型基金熱銷 金管會盯

銀行通路狂賣號稱「免手續費」的「後收型基金」，金管會7日首度示警，表示後收型基金規模今年大增逾600億元，「有點熱銷」，但有些後收型基金（特別是境外）的總費用，其實比一般前收型基金還高，銀行或基金業者銷售時須說清楚費用收取方式，並徹底落實了解投資人程序（KYC）。

金管會警告，若銷售時以「免收手續費」為訴求致誤導投資人，恐違反「境外基金管理辦法」第50條，將處以60萬到300萬元罰款。

後收型基金是投資人申購時不收取手續費，申請買回時才會依投資人持有期間，收取「遞延銷售手續費」，若持有期間超過約定年限，則無須支付手續費。

銀行通路今年大推手續費後收型基金，特別是境外後收型基金，且在宣傳話術上經常標榜「免手費續」，吸引不少婆婆媽媽「菜籃族」喜愛，導致規模扶搖直上。

金管會昨日公布統計，後收型基金去年底規模為2,049億台幣，到今年10月底已高達2,668億，規模大增619億元。後收級別的境外基金，占「全部」境外基金比重，去年底為6.7%，今年10月底為7.7%、成長1個百分點。

後收型基金狂賣，如今終於被金管會「盯上」。金管會證期局主秘簡宏明表示，過去這段時間，後收型基金「有一點熱銷」情況，投資人要注意，多檔境外後收型基金會收取每年1%「分銷費」，投資人負擔的總費用「反而比前收型基金高」。

簡宏明表示，自去年10月起，證期局已發布規定，後收型基金若持有到可免收手續費期限、例如持有三年後，可選擇轉換成前收型基金，就不會再收「分銷費」；但他說，相較境外，境內的後收型基金就不收分銷費，對投資人來說比較划算，國人也可多買境內不錯的基金產品。

金管會也提醒銀行或基金公司等銷售機構，辦理基金銷售業務時，應落實了解投資人程序（KYC），並以投資人利益為考量，同一基金若有前、後收級別，銷售機構應向投資人揭示不同級別的報酬率及費用率。

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