一年十張證照快速入手

台灣金融證照的特色：駕照

台灣常見的證照可以分成金融、保險、英文、電腦、技術士與特殊類共六大類型。

大部分證照的目的是替自己的專業能力加分，而金融證照相當特殊，除了幫自己的專業能力加分外，許多金融證照更是執業的許可證，類似「駕照」的功能。

如果你是金融商管領域的學生或金融就業族群，或是想要踏進金融領域的人士，擁有金融證照是必備的條件。

金融證照的世界觀

由於金融業體系廣博，金融商品成千上萬，所以台灣金融領域的證照也將近百種令人目不暇給，不過縱觀所有的金融證照，大都出自於兩個體系發行：台灣金融研訓院、證券暨期貨市場研究發展基金會。

欲了解金融證照的考試內容與細節，可以前往該兩大體系的網站查詢，即能掌握大部分的金融證照。其中，兩大體系的特色分別如下：

一、台灣金融研訓院：台灣金融研訓院目標是成為台灣的高品質金融人才認證中心，其發行證照的特色是證明持照者的專業能力。

金研院證照考試的日期不定，每張證照有自己的屆數與考試時間。以前考試為筆試為主，報名時間為考前兩個月開始；現在逐漸轉型為電腦應試，報名截止時間可以到考前四天，且考試結果迅速就出來。

每一年的考試時間與報名時間，可以在金研院的各項測驗查詢。

二、證券暨期貨市場研究發展基金會：證基會辦理辦理各項證券、期貨、投信投顧暨票券業專業測驗，其發行證照的特色是證明持照者的執業資格。

證基會證照的筆試時間相當固定，一年四次，分四季舉辦。原則上在三、六、九、十二月的第一個週日考試，報名時間為前一個月的月中左右。而證基會現在也開辦密集的電腦應試，讓需求者能夠迅速取得證照。

每一年的考試時間與報名時間，可以在證基會的測驗認證中心查詢。

除了金融研訓院與證基會外，還有許多各自舉辦考試的金融商管類證照，例如風險管理學會舉辦的個人或企業風險管理師。關於這類證照的討論，可以觀看PTT證照板的討論串與精華區。

以及還有另一塊龐大的保險領域相關證照，那是保險從業人員必考的證照，加入保險業後公司會統一幫從業人員報名。

PTT證照板秘藏大辭典：金融證照卷

就金研院與證基會兩大體系而言，可以發現金融證照就有數十種。台灣的金融證照那麼多，如何選擇要考的金融證照呢？

考金融證照時，重點應該放在考哪些證照以及考證照的順序。

一、考哪些證照？

翻開PTT證照板秘藏大辭典，可以發現最常被網友討論的證照有以下六種，分別是理財規劃人員、證券商業務員、期貨商業務員、信託業業務人員、銀行內部控制與內部稽核、初階外匯人員。

雖然每個人的生涯規劃路線不同，但以上的證照具有執業資格或通用金融基礎能力證明的特色，所以是值得先考的證照。

從證照名稱就看得出來，為什麼這六種證照是最值得報考的初階金融證照，因為他們分別是金融業下面重要的職業領域。

持有這些證照代表擁有該行業的基本能力，能夠過金融業求職的第一關。而如同一開始說的金融證照的特色：類似駕照。如果沒有證券商營業員、信託業業務人員…等證照，是無法在該領域執業，自然難以錄取。

此外，他們的報名費並不高，皆在一千元以下。然後根據PTT板友群的考試經驗，這六項考試的準備時間為兩個月到兩週不等，甚至有若干相關科系底子好的強者，有準備時間為一週到三天就考上的成功經驗。

最後，考古題非常重要，根據數萬篇討論文的經驗，做滿近五年的考古題後，到考場總是會有意外的驚喜。歷屆考古題在網友分享的Mr. Morgan網站可以下載。

二、考照的順序

2009年我被中廣採訪時，整理出金融證照考試順序的四大原則，聽眾反應不錯，在此分別介紹如下：

1.從業的法定證照優先：舉證券業為例，考取初級證券商業務員才能替客戶處理業務，這類的金融產業『駕照』，值得先考起來。擁有法定證照可以替自己拓展較廣的前程，並且提早接觸金融業下面不同領域的面向與知識，額外有生涯發現的功能。

2.個人專業能力測驗：選擇證照的第二個原則是，考取證明自己專業能力的證照，替自己的求職加分。例如風險管理師、理財規劃人員等證照，能夠證明自己在該領域的專業知識與能力。

3.與執行業務有關的證照：如果明確的了解未來想要從業的目標，可以提早考下該業務的證照。例如結構型商品銷售人員、期貨信託基金銷售機構銷售人員、股務人員專業能力等證照，都是較細領域的專業能力認證，也是較少人擁有的證照。

4.證照沒有效期限制者：這部份是單純『先考下來擺著』。證照的種類非常多，即使未來用到的機率不高，有興趣的話可以先行報考，唯一要注意的是要注意該證照是否有有效期限。例如期貨商業務員這張證照的有效期限是五年，太早考反而面臨失效問題。

Zuyi金融證照秘笈：如何成為證照達人

金融證照最大的特色是類型繁多，但背景的知識或原理原則相近，導致若干金融證照之間，有一定的親密關係。透過借力打力的概念，跟著證照板主Zuyi的規劃走，讓你輕鬆成為證照達人。

許多人推薦第一張上手的金融證照是信託業業務人員，因為它的範圍不廣，容易準備。不過先考信託這張證照，對於考第二張證照沒有幫助。

最值得優先報考的證照，是「理財規劃人員專業能力測驗」。

它的範圍很廣，但難度並不高，考取容易。認真的準備這張證照，除了考取此證照外，能夠奠定良好的金融基礎知識，成為借力打力的源頭。

第二個要考的是「金融道德與常識測驗」。

任何的金融證照，都需要加考「金融道德與常識測驗」才能領取證照，但很多人挫敗於這個測驗。因為金融領域廣闊，考過了信託、證券或期貨任一張證照，不等於會其他領域的知識，所以死在常識測驗部份。

然而，先考理財規劃人員後，金融道德部份只要摸著良心、常識測驗部份則是弱化板的理規考試，只要做做考古題與複習重點，這個測驗自然手到擒來。

奠定了良好的基礎後，就可以往下攻打金研院與證基會的金融證照。

因為考完理財規劃人員後已經具備了各金融領域的基礎知識，所以報考信託、債券、外匯、證券、期貨等證照時，準備過程會感到似曾相識的輕鬆，然後研讀更加的深入的學問，能避免從零開始的挫敗感，充分利用借力使力的概念。

舉筆試為例，證基會系統的考試時間固定為每一季，建議先考證券商業務員，再考期貨商業務員，進一步報考高級證券商業務員與投信投顧人員。

而金研院系統的證照考試時間不定，可以穿插在證基會考試之中，建議先考信託業務員，然後考債券業務人員、外匯業務人員、銀行內控、銀行授信等證照。

依循Zuyi金融證照秘笈的路線，以理財規劃人員為起點，逐步漸進的考試讓成功率大幅上升，一年來考取十張以上證照不是夢想。

然後繼續使用借力使力的概念，考完十張金融證照後，你已經具備非常強大的金融各領域專業知識，更進一步的報考綜合能力的中小企業財務人員、進階財富管理專業能力測驗等考試，此時考取更高階的證照已經是相對輕鬆的事。

手握多張金融證照之後，於求職或轉職階段有絕對正面的助益，除了證明有一定的專業能力外，夠多數量的證照相對的可以引起主管好奇。而事先備妥不同金融領域的證照，求職過程任我行。

最後，考證照除了讓你擁有證書之外，更大的價值是在專業能力與自信的內蘊及養成。

如果你跟著這個路線走，將具備強大的考照實力，接下來跳脫國內證照的圈子，讓我們踏向世界，取得黃金等級的國際證照、手握年薪百萬的職涯入場券。請期待證照一點通：國際黃金證照篇。

作者簡介＿林祖儀