凱基銀行協助您創造財富  全面升級財管會員權益

據統計,國內平均每位財富管理客戶和2.5個銀行往來,在財富管理兵家必爭之地,如何開闢新藍海市場? 「凱基銀行回歸財富管理基本面,扭轉過去銀行理專以商品銷售導向的模式,回歸客戶需求」,另整合資源提供優於業界的會員權益。

回歸客戶需求 落實以客為尊

為提供財富管理客戶更好的權益與服務,凱基銀行特別升級財富管理客戶權益,推出全新的會員制度,分為往來資產總額超過100萬的「昇富理財會員」、300萬的「聚富理財會員」,並首度為千萬資產客戶推出「尊富理財會員」。三大會員不僅各自享有提款、匯款等多項業務優惠,更為「尊富理財會員」特別規劃「尊富理財會員無限卡」,禮遇優於業界且為尊富理財會員獨享,包括一年6次免費機場接送、一年10次機場貴賓室免費使用、海外消費無上限現金回饋2%等,讓客戶感受凱基銀行「專注為您」的實質用心及尊榮禮遇。

凱基銀行協助您創造財富  全面升級財管會員權益

全方位專家理財規劃團隊 真正的「全方位理財」

除了尊榮禮遇及專屬理財專員外,凱基提供千萬資產以上客戶業界少有的專業理財規劃團隊,以量身訂製的理財規劃及專家陪訪機制,滿足高端客戶的需求。

凱基銀行個人金融總處資深副總經理隋榮欣表示,「專家團隊」概念看似普遍,但鮮少有業界能掌握精髓。凱基銀行的專業理財規劃團隊扭轉過去銀行理專以商品銷售導向的模式,回歸客戶需求,不但內部大手筆投資自建理財規劃團隊,包含總體經濟分析、市場觀察、投資、稅務、保險規劃等專家,也要求每位理專必須接受相關訓練,透過內部訓練及考核認證來提升專業能力,面對客戶時,能夠提出客觀具體、符合個人需求、區別化的理財規劃建議,並有系統地定期審視追蹤理財效益,時時刻刻協助客戶確認理財進度能夠達成心中的願景。

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凱基銀行個人金融總處資深副總經理隋榮欣

「專家團隊是客戶理財需求的靠山,他們有敏銳的市場投資經驗,提供客戶不同人生階段、屬性的理財需求。」隋榮欣補充:「理財服務也要延伸到與銀行之間的往來,像是薪資、開戶、匯款等,也都有專人處理。透過一站式的全方位理財,我們會逐步建立信賴,提高客戶與凱基間的黏著度。」

提供有「溫度」的服務 樹立中小型銀行財富管理典範

在台灣,許多財富管理客戶在購買商品後,時常因為各種因素而忽略當初購買商品的真正理財目標,或因為理專更換而與銀行失去聯繫,未能持續追蹤。凱基銀行強調,人與系統的搭配缺一不可,有紀律地協助客戶定期檢視、提醒或調整理財方向,才有可能實現心中想要的目標。

隋榮欣指出,近年來網際網路及行動裝置滲透到各個產業,金融業也無法自外,但是「全球景氣成長趨緩,投資收益困難,光是建立數位硬體,目前尚無法滿足投資人需求,懂得資產配置,並切中客戶心底真正的需求才是財富管理的必修功課。科技,是重要工具,目的是為了讓客戶感到便利,但是要展現財富管理專業、信賴的關鍵指標,提供有溫度的服務,還是非靠『人』不可,這也是為什麼凱基選擇穩健發展的主因。」

也因此,身為新興的中小型銀行,凱基銀行得以透過觀察台灣財富管理發展與know-how,發揮具彈性、速度及便利性的優勢,回歸財富管理初衷,從基礎建設開始,精實整合資源,打造大規模銀行無法快速仿效、真正以客為尊的財富管理機制,不但為台灣中小型銀行樹立出財富管理新典範,也希望每位客戶,都感受到凱基銀行「專注為您」的用心。

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謹慎理財 信用至上 信用卡循環信用年利率6.25%~15%(定期依本行電腦評等而定),預借現金手續費:每筆預借金額x3.5%+100元,其他相關費用請參閱本行網站公告,循環利率基準日:104/9/1