統一投信定期定額      散戶愛

統一投信近年在總經理李怡慶掌舵下,挺過金融海嘯衝擊與重重挑戰,打造了人事流動率低、基金績效穩定的優質公司,定期定額規模在業界數一數二,他期許統一能成為替普羅大眾創造財富的幸福企業!談到「統一投信」,老投資人首先聯想到的是屹立多年、績效好且得獎連連的統一大滿貫基金、統一奔騰基金或統一亞太基金等等。但對年輕人來說,「統一投信」更是個方便上網申購基金,且手續費優惠超大方的最佳資產管理平台。網友愛上它,有數字為證:二○○五年統一投信每月定期定額扣款筆數只有一萬餘筆,總金額在一億元以下;二○一五年底扣款筆數成長到八.四萬筆,金額攀升到四.三億元,規模在同業數一數二。

靠穩定績效
深獲定期定額小資族信賴

定期定額,最能代表投資人的心,當上班族每月都必須把錢從銀行帳戶扣出時,尋找的投資標的就必須要穩健、可靠,且長期下來要能創造資產成長才行。
「我們定期定額平均每筆扣款金額是五千多元,比大部份同業高。」統一投信總經理李怡慶開心地說。超標的金額,表示客戶因為信賴而願意加碼。
李怡慶之所以笑逐顏開,是因為統一投信為少數沒有金控富爸爸背景的基金公司,卻能憑著小資族的堅定支持,一路挺過世紀金融海嘯風暴,甚至繳出漂亮的經營績效。
「我們要成為替普羅大眾創造財富的幸福企業!」李怡慶常以這句話來勉勵同仁。他說,「大戶擁有很多專業資源,但小額投資人是最常被銀行理專忽視的一群人。」
確實,對大部份投信公司而言,資金來源主要是銀行通路、高資產客戶,最後被照顧到的才是直接申購的定期定額散戶。
然而,統一投信卻跟別人不一樣。「定期定額客戶是我們的『江東父老』,在市場下跌時不會輕易流失,甚至還有可能逢低加碼,因而成為我們這幾年最佳的忠誠夥伴與獲利的中流砥柱。」李怡慶認為,特別是薪水不高的年輕人,或是可運用金額不多的普羅家庭,更應該善用定期定額,好為自己的將來創造資產成長空間。
因此,統一投信的經營策略是「三足鼎立」,視銀行為重要合作夥伴,也有直銷團隊服務高資產大戶,對於定期定額散戶更是優惠有加,創造了多贏的局面。

統一投信定期定額      散戶愛
李怡慶經常思考如何讓客戶更友善使用交易介面、更輕鬆理財的方法。

積極拓展海外債券商品
得獎不斷締造業界驚奇

二○○八年金融海嘯前夕才接掌統一投信的李怡慶,曾當過律師、老師與基金操盤人,上任後首先做的事,就是投入資源來強化研究團隊,並且全力推廣定期定額,他的理念是,「先有好績效,才能抓住客戶;定期定額最不容易賠錢,可說是幸福投資術!」
面對高齡化趨勢,投資人的資產配置也必須強化風險控制,增加固定收益商品。為此,李怡慶過去幾年來,把產品線由已經穩固的台股先延伸到海外股票市場,再擴大到海外債券市場。
目前,統一旗下已有二十九檔共同基金,包括九檔國內股票型、十檔跨國股票型、一檔全球組合型、八檔海外債券型及一檔國內貨幣市場型,產品線多元,績效也相當出色。
二○一六年,統一投信旗下台股、大中華及亞股基金橫掃晨星暨Smart智富、金鑽、理柏三大基金獎,合計奪下十座獎,迄今累積獎數達到六十四座。同時還締造一項業界難以企及的紀錄,就是於二○一二年至二○一六年連續入圍「Smart智富台灣基金獎」股票型基金團隊研究獎,並且四度獲獎。
分析統一團隊屢受評審團肯定的主因,是產品兼具深度與廣度、組織的穩定度,以及中長期績效的持續力,都是業界最高水準。

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統一投信領先同業推出響應式網頁,手機瀏覽、交易更便利。

信任換來市場長青
響應式網頁讓理財更輕鬆

另一項有別於市場的文化,是基金經理人平均金融資歷達十五年,在統一的平均年資也高達9年,流動率低是難得的一大特色。
問李怡慶如何讓經理人多年來都能持續繳出卓越成績單?他笑著說:「企業文化吧,每個人都想把事情做好,我們不走短線,不捧明星英雄,重視團隊研究力,因此才有多檔常勝的長青基金。」
為了進一步協助上班族作好長期理財, 統一投信更創業界之先,於今年八月起將輕鬆理財網全新改版,新網站採用響應式網頁(RESPONSIVE WEB DESIGN),同時也針對網站安全與效能進行完整的升級,讓客戶不論是使用桌上型電腦、平板或是智慧手機,都能順暢瀏覽網站內容,使用各項互動服務及交易功能。
自新網頁上線後二個月內,網站流量來源依裝置類型統計,手機加平板的占比從十七%激升至四十%,顯然大受網友好評。
展望未來,李怡慶說,希望以後投資人申購基金時,不會只說「我有買基金」,而會說「我有買統一投信的基金」,那一天,才是他信奉的普羅投資幸福學深入人心且開花結果的時刻!

警語:本公司各基金皆經行政院金管會核准,惟不表示基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證各基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱各基金公開說明書。投資人可向本公司及基金銷售機構索取。
總公司地址:台北市松山區東興路8號8樓。服務專線:0800-018-889 或網站http://www.ezmoney.com.tw下載。獲獎資料來源:Asian Investor、Smart智富、理柏、台北金融研究發展基金會歷屆得獎名單,至2016/3/31 。定期定額資料來源:投信投顧公會,至2015/12/31。