孩子也能用紅包錢投資！從每年2大基金獎的得獎名單，挑出「學霸」型基金的2大原則

有投資基金的投資人都知道，每年3、4月是基金界的盛事，因為國際知名專業基金機構Morningstar（晨星）跟Lipper（理柏）舉辦大型基金獎頒獎典禮，頒發獎項給優秀的基金、基金經理人及基金公司。

今年兩家的頒獎典禮都恰好在3月13日舉行，趁這個機會我利用問答的方式跟爆奶弟弟介紹什麼是基金獎，以下是我們的對話：

媽媽：弟弟，你聽過基金獎嗎？

爆奶弟弟：我聽過金鐘獎、金馬獎、金曲獎，沒聽過「基金獎」，但是我猜基金獎應該頒獎給「好的基金」，因為功課好的學生才有獎狀。

媽媽：沒錯！好的基金才會得獎，那些得獎的基金必須要打敗其他基金才會得獎，有點類似你們國中基測的PR值，PR99代表100人你要贏過99人，得獎的基金就是PR99的基金。

爆奶弟弟：所以，我們要買基金就是要投資PR99的基金，也就是「學霸」型基金，因為「學霸」在我們圈子代表超強，然後千萬不要買到「學渣」型基金，代表我們可能會買到超廢的基金。

「學霸」型基金怎麼挑？

Morningstar（晨星）跟Lipper（理柏）基金獎都有他們挑選的標準。

晨星基金獎遴選條件，得獎基金需符合長、短期投資報酬穩定，避免誤導投資人過於關注短期報酬，而買入長期表現欠佳的基金，得獎基金1年、3年和5年的投資績效都要表現優異。

2019晨星基金獎得獎名單

理柏基金獎則以「穩定回報」來篩選，同時考量經調整短期及長期風險後相對類別的表現，期間內波動幅度越小的基金得分相對較高。

2019理柏基金獎得獎名單

我們簡單用2大攻略來挑選好的基金：

攻略1：挑選長期「績效表現」佳的基金，1年、3年、5年績效都要好。

攻略2：挑選有「穩定回報」的基金，除了追求持長期報酬，風險控管更加重要，挑波動率小的基金來投資。

其實，除了前面2點，我個人還會評估該基金公司的研究團隊、購買基金的計價幣別及購入成本（就是手續費、管理費、分銷費等），因為長期的基金成本將會吃掉你的獲利。

我直接用上面兩個簡單版得獎名單中，快速幫大家整理一下，因為得獎基金眾多，而小朋友能投資的錢最多買1-2支基金，我會先挑持續5年都有得獎的基金，其次是有強大研究團隊的基金公司（得團體獎的公司），在理柏基金獎名單中，有3檔是我買過的基金，因為文章資訊太多了，下一篇寫《挑學霸基金攻略》，然後我們就會用紅包錢買進這檔基金。

Morningstar基金獎介紹

Lipper 基金獎介紹

責任編輯：林舫如
核稿編輯：呂宇真