只是匯個錢，銀行員非要問清楚用途...蘇貞昌砍金融民怨第一刀：50萬內交易免嚴查！

洗錢防制法上路被批評是「政策擾民」。去年開始，各家銀行陸續展開客戶基本資料更新大作戰，因此有民眾接連收到銀行通知，要求客戶在限期內完成更新資料，若逾期未更新，將無法在ATM領錢或在網路銀行進行存款、轉帳等交易；甚至也有民眾反映，只是要匯個錢，行員非得問清楚用途，「當下有種被當成嫌疑犯的感覺。」

蘇貞昌「突襲」銀行，砍民怨第一刀！

為了排除民怨，行政院長蘇貞昌17日下午「突襲」合作金庫總行，視察臨櫃基本交易措施，更喊出「手續簡化」，50萬以下交易免嚴查，讓一旁陪同出席的金管會主委顧立雄、內政部長徐國勇及財政部長蘇建榮都繃緊神經。

因應年關將近，金融機關的提、存、匯作業增加，銀行在加強執行洗錢防制以及防止詐騙作業的同時卻引發擾民，蘇貞昌認為「過猶不及」，銀行雖然應該要加強洗錢防制 ，但對於絕大多數往來客戶應給予最大的尊重跟方便。

蘇貞昌說，「原來超過50萬元以上（交易）維持原來的查驗；未滿50萬元的金融提領存等活動，正常的客戶例行行為，不要再對他們做相關增加麻煩的要求。」

50萬元以下交易免嚴查，顧立雄得繃緊神經

事實上，去年11月亞太洗錢防制組織（APG）來台展開第三輪相互評鑑，雖然初評結果官員認為台灣被列入「一般追蹤名單」審慎樂觀，但仍列有9項缺失，讓相關單位不敢大意，尤其金管會在今年元旦開始，要求民眾在銀行臨櫃辦理「無摺存款」金額達3 萬元以上，必須留下自己的身分資料，更是惹來民怨。

但蘇貞昌出手，下令化解民怨，金管會也不得不從。金管會當天立刻發布新聞稿，說明將推出4項簡政便民措施，第一，針對無摺存款50萬元以下交易，如果金融機構已有資料並認識客戶，就不須再出示身分證明文件核對；第二，自行客戶以轉帳方式存入自行無摺存款者，因金融機構已有客戶資料，也不用再請客戶填寫資料；第三，辦理繳納稅款、規費者，可不適用洗錢防制規定；最後，多數金融交易都是正常交易活動，洗錢防制措施應便民並符合比例原則。

只是看在立委眼裡，金管會處理民怨的速度還不夠快，立委余宛如就在臉書上直言，「金管會把這事放著爛，非要等到新上任的正副院長出手，才有所為，官僚心態可見一般。」更提醒，顧主委可要多多加油了！

※本文獲信傳媒授權轉載，原文：50萬以下交易免嚴查！蘇貞昌砍金融民怨第一刀 顧立雄繃緊神經

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責任編輯：黃楸晴
核稿編輯：黃雅苓