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「你知道日前《商業周刊》有個封面在報導美國股市的亮麗表現嗎?」 「美股?美國經濟不是還很糟,股市能有多好呢?」 「看來你並不知道美股從去年第四季開始的上漲行情,特別是科技類的那斯達克指數上漲幅度還超過14%呢!」 廣告
歐債陰霾美股晴 投資人心情忐忑不安 投資朋友,你也有類似的心情嗎?總是在市場跌到谷底時,才忍痛賠錢殺出,並在市場已經漲升一、兩季後,才開始猶豫現在進場還來不來得及? 一如氣候變遷,在歷經美國次債風暴與歐洲公債危機之後的全球經濟不確定的年代,投資人該如何規劃穩健的理財策略呢? 答案是善用資產配置、定期定額與定期調整資產組合等三大概念來建立理財計畫,克服市場不確定因素與價格波動風險,讓自己在時間中贏得寶貴的投資報酬。 廣告
美國百元鈔票上的肖像為班傑明‧富蘭克林,他傳之久遠的理財名言為:「時間,即是金錢。」但如何善用時間呢?對投資朋友來說,時間的價值會彰顯在有正確做好資產配置之理財計畫的長期績效報酬。 資產組合能分散風險 更能創造獲利 到今天,全球知名的基金專業投資顧問---富蘭克林坦伯頓基金集團,依然遵循著資產配置原則,建議投資人應妥善訂定穩健的理財策略來因應市場變化。 別忘了,市場的不確定因素很難避免,但有效搭配不同資產類別的基金組合計畫卻能戰勝變化,永遠讓自己跑在市場前頭。 以美股近來的亮麗表現來說,投資人不太可能事前100%知道這個走勢,但對穩健或積極型投資人來說,平時在資產組合中若有搭配40%- 50%的美國股票型基金,僅半年來就可為整體資產組合創造出至少6%以上的報酬。 以此案例來說,在美股漲幅已大下,該投資人也可考慮將該資產比重降低至30%,並將減碼資金挪往富蘭克林亞洲成長型、新興市場基金,或者,轉往富蘭克林高科技基金、高收益債券型基金或股債平衡型基金等等,端視投資人的性格與對市場趨勢的判斷而定。 如果你不知道自己的投資性格,這就有點糟糕了,還好許多投資網站都有提供問卷方法讓投資人多瞭解自己,你可參考富蘭克林投顧網站上的「新手上路—投資性向小測驗」(http://www.franklin.com.tw/NewComer/InvestmentAptitude), 即可多了解自己能承擔的風險。 至於如何研判經濟趨勢來為自己定期調整資產組合方向與比重呢?好問題!本網站的其他文章將會繼續為您提供解答。
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