數年前日本趨勢大師 大前研一的「新五力競爭論」在上班族圈引發不小熱潮,大師鼓吹上班族以五力克服職場考驗,進而創造出屬於個人的「型」,上班族不妨也循此五力,挑選合適的基金,打造自我財富競爭力。

.先見力:經理團隊佈局高瞻遠矚

千金難買早知道,選擇具佈局遠見的基金格外重要,以成立超過20年的旗鑑基金(註一)—富蘭克林坦伯頓全球債券基金為例,經歷多次市場焠煉,堅定不被市場噪音干擾的採取價值投資策略。
回顧金融危機時期,雷曼兄弟破產倒閉,各類債券身價一夕間跌落谷底,市場爭相拋售,然而基於紮實雄厚的研究基礎,富蘭克林坦伯頓固定收益團隊堅信此時的恐慌僅是暫時,勇於進場接收,將帶來令人滿意的收割,事後證明經理團隊逆”市”操作策略奏效,為投資人逢低攬入許多優質債券。
富蘭克林證券投顧建議,面臨瞬息萬變的金融市場,選擇操盤歷史悠久且身經百戰的基金,並堅守定期定額長期扣款策略,讓投資人輕鬆突破金融市場的撞牆期,達到一步一步穩健致富的投資目標。

.突破力:不畏現階段陰霾壓境的投資題材

短期內,全球身困歐債疑慮而難脫陰霾,富蘭克林證券投顧建議,投資人只要掌握兩大投資策略,一是選擇經濟相對強勢的國家或區域,例如今年度經濟成長預估值有7.3%的新興亞洲(資料來源:IMF,2012/4/17),其次則是可受惠企業獲利回溫又能降低直接參與股市波動度的高收益公司債市,並輔以適度的資產配置,可望降低風險、提高獲利機會,突破目前的市場困境。

.影響力:經理團隊動見觀瞻

富蘭克林坦伯頓是全球股債市投資專家,在股市方面,富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊在80年代即進軍新興市場,引領新興市場基金投資熱潮,債市部份,富蘭克林坦伯頓基金集團管理全球3,165億美元的債券產品(彭博資訊,迄2012/3/31),有利於為投資人爭取較優惠的報價及節省交易成本,同時所管理的債券資產比重超過其總資產四成,深耕債市研究,投資管理經驗豐富(彭博資訊,迄2012/3/31,以管理全球7,257億美元資產規模計算) 。

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