快時尚哲學，正在ETF市場中蔓延，甚至成為指數與投信業者們的致勝關鍵。二○二四年，全球ETF資產規模達到十四兆六千億美元，等於全球第三大經濟體國內生產總額，更寫下年增率二七％的歷史新高。台灣的ETF規模自二○年至今，也翻了三倍。這股趨勢的最大推手，不僅是發行ETF的資…
統一投信，這一家沒有金控背景、規模非最大、績效也非年年第一的投信公司，為什麼近五年，能成為台灣共同基金定期定額的金額、人數、筆數三冠王？{DS_BOX_40476}二○二○年至今，全球掀起ETF浪潮，台灣ETF資產規模翻了三倍，與此同時，台灣共同基金資產規模卻僅成長二成七，不…
台灣金融購併擬再添一樁，十月二十三日晚間，傳出玉山金控將以每股約八至八．二元，換股購併三商美邦人壽（以下簡稱三商壽）。此次購併出手驚人，據市場預估，這樁交易案交易價值約四百八十億元，溢價兩成，比當初中信金買下台灣人壽的溢價幅度還高，並且玉山金還得額外付出三…
一個好的信託，可成為自己財產的護城河。但財產沒有很多，還需要做嗎？各家銀行和券商的信託商品，究竟差在哪裡，該怎麼挑選呢？透過四個關鍵問答，帶你快速認識信託。Q1信託每年要收管理費，如果財產不多，還要做嗎？無論財產有多少，只要想保護財產並留給在意的人用，就可以…
做信託，該先評估和盤點的，不是報酬率，而是自己的需要，還有與家人的關係。如何透過信託，讓一家人的財產和生活都得到安頓？請看以下他們的真實故事。一場意外，家人出現照護分歧用200萬＋保險年金解決分工分錢難題「因為心疼媽媽！」是小雨（化名）做信託的起心動念。四十多…
當長壽照護、金融詐騙與剝削、傳承分配，成為人生三大新風險，你如何為財產做好長期保護計畫？確保自己在老了之後，還能照自己的意願過生活、照顧想照顧的人、甚至寵物？近期，當你走進許多銀行、證券商，可以發現，營業廳外的看板，多已從投資商品，換掛上「安養信託」、「預…
這是一次讓金融業與零售業都震驚的出手。「信用卡處同仁辦過那麼多發表會，從來沒有一次，像現在這麼興奮跟緊張⋯⋯。」中信和統一合作推聯名卡發卡量有望首破千萬張八月二十一日，中國信託銀行董事長陳佳文，與統一集團董事長羅智先罕見同框，為中信統一聯名卡uniopen站台。兩…
你知道嗎？富豪要富過三代，他們玩的不是金融商品，而是一場耐心卡位戰。卡贏了，就是數倍報酬。當你以為財富是各種金融商品累積出來時，商周踏入歐洲財富管理重鎮瑞士，揭開你不知道的富人圈一景。走進瑞士日內瓦的瑞士百達銀行，這家歷史長達二百二十年，也是歐洲管理資產規…
當你的團隊要面對一個不可能任務時，你怎麼讓大家敢踏出第一步？第一銀行（以下簡稱一銀）的經驗，提供了一個思路。{DS_BOX_39974}根據金管會統計，截至今年五月，一銀的高資產客戶（編按：根據金管會定義，指可投資資產淨值及保險商品價值達一億元以上的人）人數超過二千四百…
多數時候，混亂都不會是一般人或市場樂見的情境。不過，風險的反面就是機會，在混亂之中，也有人把它當作梯子，不斷向上爬。來自英國、有超過一百七十年歷史的渣打銀行就是一個這樣的例證。二○二四年，渣打年營收寫下歷史新高，同時，攤開該銀行股價走勢，過去一年股價成長近…
三月十八日晚間，玉山金拋出震撼彈——以二十七億六千萬元，購併台灣保德信投信九一．二％股權，正式補足旗下投信版圖。這樁購併案的速度驚人，去年十一月雙方才正式接觸，不到半年就拍板定案。更值得關注的是，玉山金早在二○○八年就將投信事業賣出，時隔十七年，為何又要買…
你手上有一筆財富，想要找銀行幫你打理，第一個想到的，是中國信託、國泰世華，或是剛併入花旗的星展銀行。老字號的公股銀行，可能不會是你的首選。不過，超過百年歷史的華南銀行，正試著改寫人們的認知。銀行有三個主要業務——放款、金融交易及財富管理。華南、兆豐、臺銀等…
趕在年底前，永豐金和京城銀行召開記者會宣布合併。永豐金以總價約五百九十九億元、現金與股票各半的方式，取得京城銀行百分之百股權，將其納入麾下。這是十年來，首起金控購併銀行的案例。這起歷時兩年談判的合併案，最終合併價格，只比京城銀的市價高出八．八％，溢價不到一…
走在熊本市區街頭，不時傳來台灣口音的中文，不看店家日文招牌，會以為身在台灣的商圈，轉進商店街裡的唐吉訶德，全店幾乎都是台灣人，提著一袋袋貼著免稅封條的戰利品。台灣人赴日想買的，不只免稅品，還有房子；買房就有貸款需求，吸引了台資銀行目光。銘金科技董事長曾仁安…
遠東Sogo百貨的聯名卡，在揮別已經合作超過二十年的國泰世華銀行後，終於在九月底拍板，將投入中信銀懷抱。但回過頭來看，Sogo聯名卡雖然換人發，其實國泰世華銀也早已有準備，在三年前便推出主打讓消費者依消費屬性，例如美食、購物、旅遊、數位消費等，切換選擇不同優惠，以…
為什麼新光金從醜小鴨，搖身變成美天鵝？新光金去年大虧七十四億元，股價最低一度僅八元，今年六月股東會，時任董事長的陳淮舟還數度對小股東鞠躬致歉；但短短幾個月內，台新金、中信金紛紛搶親，中信金更祭出每股十四．五五元、以八月二十三日新光金收盤價來計算，溢價約一成…
在法國名著《基督山恩仇記》裡，主人翁基督山伯爵為了報復陷害自己的維爾福，巧妙挑撥維爾福和他的妻子，讓他們彼此相殘，落入復仇之神的手裡。這段報復的情節，也發生在新光金的爭奪戰爭。台新金董事長吳東亮計畫購併新光金，從取得新光金經營權，到推動合併，整整花了兩年時…
台新金與中信金同時競逐新光金，一場「雙龍搶珠」的購併大戰，創下台灣金融史上多個第一：第一宗金控二搶一、第一宗合併與收購案同時進行，以及無論誰勝出，這都是台灣金融史上購併金額最大的案例。這三家金控，股東超過一百五十萬戶，資產規模達十七兆元，相當於是全國銀行存…
一家專門做資產與財富管理的金融機構，是如何橫跨兩百年，不上市、不購併、保持單純的業務，卻成為瑞士管理資產規模第二大的金融集團？{DS_BOX_37636}它是瑞士百達（The Pictet Group）（以下簡稱百達），這家機構冠上了家族姓氏，不擁有外部股東，很少人能一窺堂奧。比高盛、…
過去，台新銀行為轉型而推出的數位品牌Richart，總被認為是「甜蜜的負擔」，雖然帳戶數是全台第一，但因為用戶年輕，很難找到獲利方程式。台新銀行總經理尚瑞強過去便曾對商周直言，自己不知道、也沒把握數位品牌何時可以獲利。但如今，該銀行竟然成功翻轉了命運。台新銀行數位…
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