快時尚哲學,正在ETF市場中蔓延,甚至成為指數與投信業者們的致勝關鍵。二○二四年,全球ETF資產規模達到十四兆六千億美元,等於全球第三大經濟體國內生產總額,更寫下年增率二七%的歷史新高。台灣的ETF規模自二○年至今,也翻了三倍。這股趨勢的最大推手,不僅是發行ETF的資…
統一投信,這一家沒有金控背景、規模非最大、績效也非年年第一的投信公司,為什麼近五年,能成為台灣共同基金定期定額的金額、人數、筆數三冠王?{DS_BOX_40476}二○二○年至今,全球掀起ETF浪潮,台灣ETF資產規模翻了三倍,與此同時,台灣共同基金資產規模卻僅成長二成七,不…
台灣金融購併擬再添一樁,十月二十三日晚間,傳出玉山金控將以每股約八至八.二元,換股購併三商美邦人壽(以下簡稱三商壽)。此次購併出手驚人,據市場預估,這樁交易案交易價值約四百八十億元,溢價兩成,比當初中信金買下台灣人壽的溢價幅度還高,並且玉山金還得額外付出三…
一個好的信託,可成為自己財產的護城河。但財產沒有很多,還需要做嗎?各家銀行和券商的信託商品,究竟差在哪裡,該怎麼挑選呢?透過四個關鍵問答,帶你快速認識信託。Q1信託每年要收管理費,如果財產不多,還要做嗎?無論財產有多少,只要想保護財產並留給在意的人用,就可以…
做信託,該先評估和盤點的,不是報酬率,而是自己的需要,還有與家人的關係。如何透過信託,讓一家人的財產和生活都得到安頓?請看以下他們的真實故事。一場意外,家人出現照護分歧用200萬+保險年金解決分工分錢難題「因為心疼媽媽!」是小雨(化名)做信託的起心動念。四十多…
當長壽照護、金融詐騙與剝削、傳承分配,成為人生三大新風險,你如何為財產做好長期保護計畫?確保自己在老了之後,還能照自己的意願過生活、照顧想照顧的人、甚至寵物?近期,當你走進許多銀行、證券商,可以發現,營業廳外的看板,多已從投資商品,換掛上「安養信託」、「預…
這是一次讓金融業與零售業都震驚的出手。「信用卡處同仁辦過那麼多發表會,從來沒有一次,像現在這麼興奮跟緊張⋯⋯。」中信和統一合作推聯名卡發卡量有望首破千萬張八月二十一日,中國信託銀行董事長陳佳文,與統一集團董事長羅智先罕見同框,為中信統一聯名卡uniopen站台。兩…
你知道嗎?富豪要富過三代,他們玩的不是金融商品,而是一場耐心卡位戰。卡贏了,就是數倍報酬。當你以為財富是各種金融商品累積出來時,商周踏入歐洲財富管理重鎮瑞士,揭開你不知道的富人圈一景。走進瑞士日內瓦的瑞士百達銀行,這家歷史長達二百二十年,也是歐洲管理資產規…
當你的團隊要面對一個不可能任務時,你怎麼讓大家敢踏出第一步?第一銀行(以下簡稱一銀)的經驗,提供了一個思路。{DS_BOX_39974}根據金管會統計,截至今年五月,一銀的高資產客戶(編按:根據金管會定義,指可投資資產淨值及保險商品價值達一億元以上的人)人數超過二千四百…
多數時候,混亂都不會是一般人或市場樂見的情境。不過,風險的反面就是機會,在混亂之中,也有人把它當作梯子,不斷向上爬。來自英國、有超過一百七十年歷史的渣打銀行就是一個這樣的例證。二○二四年,渣打年營收寫下歷史新高,同時,攤開該銀行股價走勢,過去一年股價成長近…
三月十八日晚間,玉山金拋出震撼彈——以二十七億六千萬元,購併台灣保德信投信九一.二%股權,正式補足旗下投信版圖。這樁購併案的速度驚人,去年十一月雙方才正式接觸,不到半年就拍板定案。更值得關注的是,玉山金早在二○○八年就將投信事業賣出,時隔十七年,為何又要買…
你手上有一筆財富,想要找銀行幫你打理,第一個想到的,是中國信託、國泰世華,或是剛併入花旗的星展銀行。老字號的公股銀行,可能不會是你的首選。不過,超過百年歷史的華南銀行,正試著改寫人們的認知。銀行有三個主要業務——放款、金融交易及財富管理。華南、兆豐、臺銀等…
趕在年底前,永豐金和京城銀行召開記者會宣布合併。永豐金以總價約五百九十九億元、現金與股票各半的方式,取得京城銀行百分之百股權,將其納入麾下。這是十年來,首起金控購併銀行的案例。這起歷時兩年談判的合併案,最終合併價格,只比京城銀的市價高出八.八%,溢價不到一…
走在熊本市區街頭,不時傳來台灣口音的中文,不看店家日文招牌,會以為身在台灣的商圈,轉進商店街裡的唐吉訶德,全店幾乎都是台灣人,提著一袋袋貼著免稅封條的戰利品。台灣人赴日想買的,不只免稅品,還有房子;買房就有貸款需求,吸引了台資銀行目光。銘金科技董事長曾仁安…
遠東Sogo百貨的聯名卡,在揮別已經合作超過二十年的國泰世華銀行後,終於在九月底拍板,將投入中信銀懷抱。但回過頭來看,Sogo聯名卡雖然換人發,其實國泰世華銀也早已有準備,在三年前便推出主打讓消費者依消費屬性,例如美食、購物、旅遊、數位消費等,切換選擇不同優惠,以…
為什麼新光金從醜小鴨,搖身變成美天鵝?新光金去年大虧七十四億元,股價最低一度僅八元,今年六月股東會,時任董事長的陳淮舟還數度對小股東鞠躬致歉;但短短幾個月內,台新金、中信金紛紛搶親,中信金更祭出每股十四.五五元、以八月二十三日新光金收盤價來計算,溢價約一成…
在法國名著《基督山恩仇記》裡,主人翁基督山伯爵為了報復陷害自己的維爾福,巧妙挑撥維爾福和他的妻子,讓他們彼此相殘,落入復仇之神的手裡。這段報復的情節,也發生在新光金的爭奪戰爭。台新金董事長吳東亮計畫購併新光金,從取得新光金經營權,到推動合併,整整花了兩年時…
台新金與中信金同時競逐新光金,一場「雙龍搶珠」的購併大戰,創下台灣金融史上多個第一:第一宗金控二搶一、第一宗合併與收購案同時進行,以及無論誰勝出,這都是台灣金融史上購併金額最大的案例。這三家金控,股東超過一百五十萬戶,資產規模達十七兆元,相當於是全國銀行存…
一家專門做資產與財富管理的金融機構,是如何橫跨兩百年,不上市、不購併、保持單純的業務,卻成為瑞士管理資產規模第二大的金融集團?{DS_BOX_37636}它是瑞士百達(The Pictet Group)(以下簡稱百達),這家機構冠上了家族姓氏,不擁有外部股東,很少人能一窺堂奧。比高盛、…
過去,台新銀行為轉型而推出的數位品牌Richart,總被認為是「甜蜜的負擔」,雖然帳戶數是全台第一,但因為用戶年輕,很難找到獲利方程式。台新銀行總經理尚瑞強過去便曾對商周直言,自己不知道、也沒把握數位品牌何時可以獲利。但如今,該銀行竟然成功翻轉了命運。台新銀行數位…
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