遺產規畫─過五關,比斬六將還難

有個故事,一位富豪比他預期的早去世了,見到上帝,富豪局促的說,來得匆忙,有許多事未了,能否准個假到人間交代完即刻回來?上帝說可以,但要一塊錢,富豪說沒問題,上帝說不,現在就要,富豪才發現一塊錢都拿不出來。

這故事說明了錢財生不帶來死不帶去,還有一個意涵,就是遺產規畫要麼來得及,要麼來不及,上帝從沒給誰准過假,哪怕是權傾一時的凱撒大帝,或被譽為天才的賈伯斯,沒例外過,所以我們都要有心理準備,遺產規畫不像其他規畫,它少有補課的機會。

剛入財務業時,聽到五大財務規畫有遺產這部分,不禁笑了出來,多年後回頭一看,才覺得當時的幼稚,遺產規畫是我認為五大財務規畫(保險、稅務、投資、退休、遺產)中最後一個要面對,卻也是有難度的項目。

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