金管會「理專10誡」為何沒用？先想人性再談管理！

二○一九年，金管會頒布俗稱「理專十誡」的銀行內控原則，前主委顧立雄當時也稱，會在半年內把所有銀行「掃一遍」，但，理專盜領卻持續上演。

「你就算丟出一百誡，這種事情還是會發生。」一位在外商銀行負責理專訓練的資深行員指出，縱使規範訂得再嚴格，成敗關鍵仍在於執行面。

該行員舉例，像是規範同理專不可與同客戶合作關係超過十年，通常可透過「A換給B」，「B再換給A」來規避監管。此外，像理專十誡裡有許多立意良善、但執行難度高的機制，那，實務上該怎麼做，才能落實風控？