整頓資產組合六大法則

投資人或許聽從朋友、理專或參考專家的說法,擬出一套組合內容,或者是有各方面不同的資訊與消息管道,有些人採取來者不拒、全面採納,結果就是:

投資的區域型基金遠至拉丁美洲甚至非洲;個別國家甚至是巴西、南非;特殊族群也是礦業、能源、新能源、黃金、原物料都全面申購,股票也是東買一張、西買兩張,到最後可能多達四、五十家股票,也由於沒有隨時留意,所以可能賺了一些就賣掉,套牢或賠錢的就留著,結果就是風險偏高的部分剩很多,負報酬率的也留不少, 雜亂無章。

老實說,沒有人有能力可完全預測未來景氣及保證獲利,所以建立一套核心持股及衛星組合配置,並且留意股票(基金)、債券(固定收益)、現金的比例是很重要的,此時建議上述三項比重為四比三比三。現階段優先要做的是:

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