中國大陸金融詐騙奇觀

扳倒陳希同的百億吸金詐案探祕

不讓台灣專美於前的中國大陸金融詐騙術,其手法真是無奇不有、匪夷所思,而影響所及,不但官員遭殃,更搞亂國際金融。

不讓台灣專美於前的中國大陸金融詐騙術,其手法真是無奇不有、匪夷所思,而影響所及,不但官員遭殃,更搞亂國際金融。
ˉ就在台灣的金融詐騙風波驚魂未定之際,海峽那廂的中國大陸,形形色色的金融詐騙活動也正在如火如荼地進行著。由於中共實行改革開放政策以來,政府對金融秩序的監管幾近失控,同時又極度缺乏有效的法律管制,在金融機構轉制的過程中,詐騙者獲得了充分施展的空間。與此同時,由於社會、民眾普遍地缺乏金融常識,而在暴發心切和投資饑渴的誘導下,中國大陸已經淪為金融騙子的天堂,幾乎天天都在上演著一幕幕極具「中國特色」而又匪夷所思的金融詐騙的鬧劇。
ˉ在政府實行「宏觀調控」、收緊銀根的貨幣緊縮政策下,地下的非法集資活動也越來越猖獗。這種以高回報為誘餌的社會集資,往往成為金融詐騙的大好機會。最近連環引爆北京「首鋼」太子爺周北方入獄、北京市副市長王寶森自殺,及中共北京市委書記陳希同倒台的導火線,便是由一宗發生在江蘇無錫市、由北京市國家安全局夥同無錫市政府當局幕後操縱,涉及大陸全國多個省市近三十二億人民幣(約為一百億台幣)的特大非法集資案。據案情透露,操縱者以平均高出銀行利息七至十個百分點的回報為吸引,最後導致大部分投資者的血本無歸而又上訴無門。在上海,類似的由地方政府或企業主辦的集資活動所宣稱的年回報率,最高竟達到六十%!上海財經大學的盛松成教授指出,類似的集資活動肯定屬於一種詐騙行為,而且一旦發生糾紛,很難得到政府的法律保護。
引起國際市場紊亂
ˉ與此同時,另一些騙子則直接向銀行下手。據大陸金融部門的權威人士稱,這類騙案多採取以下手段進行:誘使銀行簽發「外幣定期存款」或出具「接受存款承諾書」、「承諾意向書」等資金憑證或資信憑證,然後藉此做為向第三者借款的抵押憑證。一旦上述文件騙不到手,就乾脆自己偽造。據透露,近來發生的此類大案包括:偽造中國銀行無錫分行出具的二十億人民幣「存款承諾書」案、偽造中國銀行四川省分行出具的六千萬美元「引進外資單保書」案、偽造中國銀行昆明分行二五○○萬美元「借款保證書」案等等。
ˉ其中涉及中國銀行湖南分行的一宗騙案,更引起國際金融市場的一場混亂。據透露,自去年年中以來,中國銀行湖南分行不斷接到來自世界各地一些銀行發來的電傳,要求對該行開出的一系列巨額保函及定期存單進行查證。湖南方面經過核查,發現上述文件上的所有公章、簽字全部是偽造。不久前,此案被當地警方偵破。據案情透露,此案是深圳保鑫實業有限公司董事長樊國平等人,勾結海外詐騙集團所為,這個集團以盜用、偽造銀行憑具的手段,到處行騙。曾以中國銀行的名義在十二個國家大肆騙取資金,每張偽冒保函的金額均達到一億美元以上,有的超過四億美元,另外二十張偽冒定期存單每張為一千萬美元。直到最近,中國銀行湖南分行仍在不斷收到國際金融機構的查詢。
另類金融犯罪─公款私存
ˉ去年十月,在英國警方的協助下,中國銀行上海分行逃過一場大難。原來以上海分行下屬一家支行名義開出的一張二‧五億美元的偽造保函,已經順利通過新加坡一家銀行轉匯到倫敦某銀行,當行騙集團正準備匯到莫斯科提款時,被英國金融專家及時識破。
ˉ大陸各銀行之間已經發展至白熱化的爭取存戶混戰,則造就了另一類金融犯罪─公款私存。由於當局對公款存戶實行低利率政策,給銀行留下了牟取暴利的漏洞,因此,未來爭奪大額公款存戶,各銀行紛紛向國營企、事業單位的經辦人實行非法利益輸送。據統計,目前在大陸二萬億人民幣的儲蓄存款中,公款轉存─即將巨額公款在各銀行之間以到處打游擊的方式來獲利的比例,約佔十%以上,個別地區高達二十%到三十%。
ˉ此外,由於金融票據法的不完善,致使假支票、盜取支票及空頭支票滿天飛。據北京市一家銀行分理處統計,一九九三年至一九九四年的支票總結量為五○、四六八張,其中空頭支票有三六○張,金額高達五、五四○萬元人民幣之鉅。
假銀行就地行騙
ˉ更有膽大妄為者,乾脆自己開辦假銀行,在陽光下打開大門坐地行騙。今年九月八日,一起假銀行案在武漢被公安當局偵破,據案情透露,一九九四年底,廣東省的一家公司出面,以印有「國務院○六三八號關於成立中華軍浦集團並成立』中華萬寶銀行『」的批准件和復印件,騙取了武漢天震公司的信任,對方還鹵梩極X一千萬美元的籌辦費,待銀行正式成立後,再撥一‧二億美元做流動資金,但是前提是要天震公司按註冊總資金的千分之一預先繳付「申請註冊費」。「天震」的總經理利欲薰心,立即將五十萬元註冊費付給對方,並公然在武漢街頭掛出了「中國萬寶銀行中原分行籌辦處」的招牌。據案犯被捕後供稱,近年來已經先後以此偽造的「國務院文件」,在北京、武漢、襄樊、南陽等地騙了七十多萬元人民幣。
ˉ一九九四年發生在河南省的「假銀行連環騙案」,更是轟動大陸全國。事緣河南農民李德順忽發奇想,游說他人拿出一千元人民幣,先是到鄭州市的一個菜市場向一個繚狣u的小販「借」了一份營業執照,立即複印並塗改成「中國人民銀行河南省分行」,然後刻了兩個公章,再租了一所房子,找幾個營業員,一家假銀行便如此簡單地宣告開業,頭一個月,居然吸收到幾十萬元人民幣的存款。
ˉ得手後,李德順繼續開設一系列「儲蓄所」,到去年九月十九日案發時,假銀行在一年中已經騙取了一五三名存戶的五十三萬元人民幣現金存款。李德順從鄭州逃到南陽地區新野縣之後,繼續如法炮製,開辦銀行,就在其幾乎得手之際未能逃避鄭州警方的追查,又再躲到南陽市,李德順再次「技癢」,在當地冒刻「河南省科技信用社」的公章,開設了一家「豫科信用社」,而且以賒帳方式租到店面,一分錢也不用花。最為荒誕的是,李德順的假銀行開業時,又放鞭炮又剪綵,還能邀請到地方官員參加「開業儀式」!
ˉ金融詐騙「高發期」
ˉ一般來說,越敢吹牛皮的金融騙子,就越有人信。不久前,東北的尚玉彬、王玉江及耿庭江三人,用一家子虛烏有的「東北實業諮詢有限公司」的名義在銀行開設了帳戶,之後以「幫助引進外資」為誘餌,聲稱擁有八億美元的「期票」及五十兆億日元的「戰爭賠款投資」
,一時竟騙取了各地方政府及銀行的信任,有些渴求外資心切的地方政府,更專門組成以政府高官為首,由銀行和財政部門參與的小組,趕到北京與騙子「洽商」。
ˉ鑑於金融詐騙的愈演愈烈,日前中國銀行專門在經濟熱點地區上海召開了「防金融詐騙高級研討會」。據上海分行行長劉金寶在會上透露,當前金融詐騙不斷趨向國際化,並迅速地向信貸、結算、證券及信用卡等多個領域蔓延。與此同時,由於經濟體制,尤其是產權體制的改革,帶來了利益機制的變動,加上法制、金融知識的相對薄弱,使當前的金融詐騙活動進入了一個特殊的「高發期」。據透露,僅去年九月至今年二月,中國銀行上海分行就發生金融詐騙和欺詐案件十三起,其中有三起得逞,損失人民幣四一三萬,另外八起幸被及時識破,涉及風險金額高達四百多億美金和三百多億人民幣。本文完