近幾年居高不下的房價成為社會熱議的話題,除了買不起的市井小民,就連一般人眼中最羨慕的「包租公」都滿腹委屈!前幾天,小摩陪一位從香港轉調來台的同事去看一間出租房,房東就說:「房價漲有甚麼用,不賣掉也是看得到吃不到,現在租金報酬率那麼低,有時房客一通電話來還得趕快去處理…」,這位房東的一席話讓小摩有三個心得想和大家分享:

心得1. 追求固定收益,不必押注畢生積蓄

以台北市為例,不動產投報率若有2%已屬不錯,但事實上,能提供優於此水準的固定收益產品比比皆是,進入障礙也比房地產低上許多,如果目的不是自住,而是創造更多的非工資收入,能提供4%以上收益率的月配基金其實是不錯的選擇!

心得2. 買入成本夠低,才能賺價差又收息

明明租金收益率這麼低為什麼房東卻不願意賣?無非就是看好房價長線趨勢向上,有機會賺取可觀的價差;但資本利得的高低和買進價息息相關,放眼金融市場,在美歐日等成熟股市都漲過一輪後,全球一致看好「亞太(不含日本)」是最具漲相的股市;其中,能配發高股息的企業因為體質佳、獲利穩定,最可能得到資金青睞,也有機會讓投資人股息、價差雙重收穫。【亞股現在多便宜?】【為何股神也愛高股息?

心得3. 認清投資目的,就能告別起伏心情

許多投資人在得知摩根這檔股票月配基金後都很關心:股票基金的波動比較大,要如何做到每月配息?您可以點選這裡了解本基金的『穩定配息機制』;但更重要的是,就像收租的房東不會因為房價波動就輕率地賣出,買月配基金也要調整自己的心態並釐清投資目的,如果是為了收息,那就拉長投資時間,自然可以平靜地看待市場的起伏。

【摩根投信 獨立經營管理】
「摩根」為 JPMorgan Asset Management 於台灣事業體之行銷名稱。摩根所作任何投資意見與市場分析結果,係依據資料製作當時情況進行判斷,惟可能因市場變化而更動,投資標的之價格與收益亦將隨時變動。投信基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益,亦不必然為未來績效表現;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益。此外,匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。另,內容如涉新興市場之部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家,而使資產價值受不同程度影響,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書,本公司及銷售機構均備有公開說明書,投資人亦可至公開資訊觀測站查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
本公司自當盡力提供正確的資訊,但文中之數據、預測或意見可能有脫漏或錯誤之處,或因環境變化而有變更,因此本公司與其關係企業及各該董事、監察人、受僱人,對此不負任何法律責任。投資人如欲進行投資,應自行判斷投資標的、投資風險,承擔投資損益結果,不應將本資料引為投資之唯一依據。
投資人需留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。投資人可至摩根資產管理官方網站(www.jpmrich.com.tw)查詢本基金配息組合項目。本基金每月配息金額之決定,主要是追蹤投資組合股利配發紀錄作為未來一年股利金額的預估,並考量相關稅負後,方決定每月配息金額,惟為維持穩定之配息率,配息金額來源有機會為資本,且每月配息金額並非不變。
摩根證券投資信託股份有限公司 
地址:台北市信義區松智路1號20樓  電話:02-8726-8686
摩根網站:www.jpmrich.com.tw