2016年大概是全球投資人大驚奇的一年,先是六月間有英國公投脫歐的大震撼,再來是十一月初美國總統大選結果出爐後,川普效應讓全球股市狂瀉又狂升的大逆轉秀!

「如果投資專家事前預測全失準,投資人還能相信什麼呢?」

今天中午的阿蘭姐理財便當會上,我詢問了這位理財高手這個相當敏感的問題。我心中暗想,阿蘭姐綽號「八面玲瓏玉觀音」,難道有可能她會看準川普當選而壓對寶嗎?

打敗川普震盪 唯有抓準大方向不放

「就算她事前知道川普會逆勢當選,但全球股市、匯市、金價、油價與原物料行情如此忽高忽低、詭譎難測,她又能從中撈到什麼好處嗎?」我內心帶著如此懷疑的眼鏡,但也暗暗期待她能說出一番打敗黑天鵝的致勝之道。

沒想到,阿蘭姐只是看著我許久,告訴我一句關於川普常講的話:「領導人只需要抓大方向,其他細節交給底下人做就好了。」阿蘭姐說:「投資人也當如是,只要看準長線大局,守穩定期定額的方向就好,何必在乎市場短線震盪呢?」

「大局?」說得好,不愧是妙手觀音,說來擲地有聲。但我仍語帶懇求地問:「阿蘭姐,您能幫我們分析後川普時代的市場大局與大方向嗎?」

「當然可以啊,」阿蘭姐笑著說:「但別忘了,大局也是因人而異,要找出最適合自己的定期定額投資組合,才能讓夢想升級,財富加速累積!」

「此話怎說?尚請大師明示!」我因為聽不太懂,所以更加謙卑地請求阿蘭姐詳細解惑。

小資族要衝刺成長 夾心家庭要穩健微盈

阿蘭姐說:「以你為例,你是年輕的小資族,荷包雖不深,但年輕就是本錢,應該瞄準產業成長爆發力,衝刺投資成長動能極大化的標的,才是投資王道。」

在阿蘭姐眼中,天然資源基金瞄準油價反彈佈局契機,側重上游能源公司,又兼納礦業與貴金屬 ,便屬長線成長動能看好者。另外,瞄準全球人口老化的用藥支出,聚焦大型製藥與生技業者的生技領航基金,也值得年輕族群長線佈局。

至於年紀比較大、屬於三明治夾心家庭的投資族群,阿蘭姐建議要掌握新興亞洲和全球不動產商品的高股利收益契機,才能步步「微盈」,穩中取勝。

以亞洲小型企業基金來說,因聚焦民生消費、宅經濟、美容保健、資訊科技、金融深化等五大趨勢,可掌握亞洲內需商機,長線獲利趨勢便不易受國際變化所影響。

全球房地產基金側重大型且獲利穩健的不動產證券化商品REITs、並因應高齡化趨勢,佈局醫療類型的REITs商機,甚至是因應電子商務快速成長下的工業/倉儲物業相關REITs,便可穩抱盈利,行穩致遠了。

退休族要步步為營 首重現金收益

最後,阿蘭姐認為,接近退休或已退休族群就該步步「為營」,掌握每月現金收益、防禦市場波動風險,先求立於不敗的投資策略,才是安心樂活的關鍵。

她認為新興國家固定收益基金可以通過佈局體質良好、且具高債息優勢的新興市場原幣債,以創造資本利得及高殖利率的收益空間。另外,穩定月收益基金掌握美國低基期市場的回升機會,除積極掌握景氣回升的佈局契機,還加碼低基期的能源資產,瞄準油價反彈帶動的收益機會,便可穩抱現金流而不怕市場震盪了。

我聽了阿蘭姐的這番分析,總結出她分別是以「衝刺、穩健、安心」等三大方向來定調,堪稱是先搞懂自己、再搞懂市場方向的高明投資學。但我不懂的是,為何她每個定位都推薦兩檔基金呢?

她笑著說,因為「基金投資1+1」可以資產配置的方式,掌握各市場的投資契機之外,還可享有兩檔基金定期定額手續費2.88折優惠,因為這是富蘭克林證券投資顧問的【基金投資1+1方案(包含青年輕鬆扣方案)】,可以全面協助投資人輕鬆掌握股利、債息、匯兌收益及資本增值的空間喔!