看電影,有得獎片單可以參考選片,那買基金呢?國內核准銷售的基金高達上千檔,密度極高,大家投資選擇更自由的同時,也代表基金良窳競爭更白熱、投資人選擇更要仔細才能切中理財所需。雖說得獎不是全部,不過,每年一度的基金獎,納入短中長期表現作為評比條件,能彰顯基金經理團隊功力,值得作為我們挑選基金時的指標之一。

經得起考驗優質基金方能連年獲獎

基金理財是長期投資,富蘭克林建議,與其觀察單一年度,不如再追溯過去數年的得獎名單,如果連年榜上有名,更能佐證基金掌握市場低迷時的防禦力、市場起漲時的爆發力等操盤佈局實力。

富蘭克林總代理的幾檔股債基金就是歷年基金獎的常勝軍,債券方面,在過去2009到2013年連續五年間,由富蘭克林坦伯頓全球宏觀投資團隊投資長麥可.哈森泰博領軍的富蘭克林坦伯頓全球債券基金(基金之配息來源可能為本金)累積拿下13座理柏環球債券基金獎項*,之後又交棒給投資範圍廣至全球各債券類別、操作更具彈性的富蘭克林坦伯頓全球債券總報酬基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金),同樣獲獎連連。

由同一個債券團隊操盤、成立超過20年的富蘭克林坦伯頓新興國家固定收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)也是基金獎常客,上述三檔基金自2000年以來,海內外的得獎總數直逼400座*,紀錄斐然。

股票方面,競逐更為激烈,但富蘭克林的美股基金、新興市場基金仍屢有突圍表現,像是富蘭克林坦伯頓科技基金、富蘭克林高成長基金,以及由富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊總裁馬克.墨比爾斯主管的富蘭克林坦伯頓新興市場小型企業基金、亞洲小型企業基金、亞洲成長基金等,都為堅持長期佈局的投資人帶來穩健且亮眼的回報。

解碼第二季投資致富關鍵DNA

得獎喜悅是一時,富蘭克林更在乎的是投資人財富累積增長的心滿意足,繼續引領大家快人一步,掌握致富先機。目前全球景氣放緩但不至於陷入衰退,且美國聯準會偏向溫和升息、歐日中等國央行也傾向採取降息或擴大寬鬆政策因應,有利風險性資產延續反彈。

因此第二季的佈局方針,不妨擬定防禦、攻擊兼備的彈性『D.N.A』策略,單筆投資首選防禦概念Defensive)的美國公用事業產業型基金,透過該產業高股利及營運不受景氣循環的特性,發揮跟漲抗跌的效果。

其次是著眼許多風險性資產長線投資價值Nice Value)浮現,震盪築底過程正是定期定額微笑曲線的佈局良機,包括新興國家原幣債券型基金、加碼能源債的美國高收益債券型基金、美國科技產業型基金及中國A股基金,採取六個月以上的定期定額或逢震盪分批加碼或提高扣款金額或頻率的策略。

再者,美元高檔整理有利商品價格反彈,積極者可搭配技術面超跌訊號進行單筆區間操作Active),留意天然資源與黃金產業型基金,有助擴大資產組合的獲利空間,在兼顧風險下竭力追求持盈保泰的長期理財目標。

*統計三基金自2000年或2007年或2009年以來於海內外獲獎獎數達152座、119座及96座。得獎資料來源:理柏、晨星、晨星暨Smart智富、香港指標雜誌(Benchmark)、標準普爾、台北金融研究發展基金會,截至2016/3/10,獎項評選期間截至頒獎年度之前一年年底(香港指標雜誌截至十月底),查詢完整得獎記錄請見:www.franklin.com.tw/Award.html基金過去績效不代表未來績效之保證。

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