當多數人把眼光鎖在引領全球的科技、生技醫療及金融等明星產業上時,近年來還有另一潛力之星,正默默且持續的為慧眼識英雄的投資人賺錢!

觀察富時已開發國家不動產指數,今年以來上漲5.11%,過去一年也交出約21%的績效(彭博資訊,2015/2/9),表現優於多數股市。全球房地產與傳統資產連動性偏低,放諸各區域之主要不動產市場之間亦是如此,在市場氣氛輪動快速下,不僅能分散風險,它的強勢表現還有機會帶動資產整體成績。

房地產型基金 豐富投資獲利大餅

國內投資人對不動產信託(REITs)和不動產類股相對陌生,前者是專門購買或管理房地產的公司,主要獲利來源是投資不動產的定期租金收入或買賣不動產的交易利潤;後者則是以土地房屋開發、買賣不動產為主要業務,而全球房地產型基金則是涵蓋以上兩者,既能分享REITs的高股利,還可掌握不動產類股的股價上揚成長性。
從REITs和不動產類股的特性不難看出,全球房地產與景氣緊密連動的程度,現在全球經濟力道轉強也使得該市場處於上升循環的軌跡,而此類型的基金兼具債券長期穩定收益與股票高資本利得的特性,特別適合定期定額納為中長期投資的新選擇。

每月3000元 全球房地產型基金為我賺錢

優勢一:小額投資 參與全球不動產市場機會

有意投資房地產市場的投資人常礙於金額過於龐大或單一風險過高而止步,不動產證券化商品(REITs)則提供了一個較低門檻又可相對分散風險的選項,而全球房地產型基金又多一道專業經理團隊把關,更是便利小額投資人定期定額參與全球房地產市場的多元收益來源。

優勢二:佈局全球 掌握區域輪動

房地產投資信託REITs是專門購買房地產,或管理房地產的公司,主要獲利為投資不動產的定期租金收入、或是買賣不動產的交易利潤;投資REITs通常有穩定的現金流量與股利收益。這類型的基金,可主力涵蓋北美、歐洲,及分散配置到具政策題材與購併頻繁的亞洲國家,不僅積極掌握全球景氣復甦下,不動產市場的機會,即使區域輪動,亦能避免掉入單一市場的投資風險。

優勢三:一檔基金 股利、股價契機雙享

根據富時歐洲/美國不動產協會已開發國家指數,各主要國家REITs股利率多優於十年期公債殖利率,再進一步觀察股票資產的股利率表現,MSCI全球REITs指數股利率達3.6%,比MSCI世界指數高出一個百分點,成為許多機構法人的新寵;此外,美國REITs自1994年以來,每股股利率成長率為7.8%,同時迄今,除2009年之外,其他年度REITs每股股利成長率皆高於平均通膨成長率,能發揮抵禦通貨膨脹的功效。
對於熱衷股票資產的您,選擇標的時,不妨增點新意,納入受惠低利與景氣回揚等利多的全球房地產市場標的,股利與股價雙揚可期。

基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。

本基金主要投資標的為REITs,以及主要業務為提供融資、交易、持有、開發和管理不動產相關業務的公司股票。REITs係一種信託基金,其投資標的為特定之不動產,REITs在股票交易所掛牌上市,流通性高,但不同於股票股東可依據公司法及公司章程之規定,具有公司盈餘分配權,對公司營運亦有決定或表決權,REITs投資者的權利行使依不動產證券化條例及信託契約之規定,主要為享有租金收入之分配權,但無權參與標的不動產之經營,為鼓勵REITs將租金收益配發予投資者,多數國家提供分離課稅或免徵企業所得稅等稅負優惠。
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本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。
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